Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego złotowego do kwoty 13.000.000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego w 2022 r.

Szczegółowy zakres zamówienia to:

1) Kredyt będzie uruchamiany w transzach, których wysokość i termin uruchomienia dostosowany będzie do potrzeb Zamawiającego, najpóźniej do 31 grudnia 2022 r.

2) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „ in blanco „ wraz z deklaracją wekslową, opatrzone kontrasygnatą Skarbnika.

3) Okres kredytowania ustala się na lata 2022-2032.

4) Spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych, od 2023r. do 2032r.

5) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania części kredytu bez podania przyczyny i bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek opłat.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego złotowego do kwoty 13.000.000,00 zł (słownie złotych : trzynaście milionów ), zgodnie z Uchwałą Nr XLIX/358/2021 Rady Miejskiej Dębna z dnia 30 grudnia 2021r. w sprawie uchwalenia budżetu Gminy Dębna na rok 2022 oraz Uchwałą Nr LIII/387/2022 Rady Miejskiej Dębna z dnia 31 marca 2022r. w sprawie zmiany uchwały budżetowej na rok 2022, z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego w 2022 r. Szczegółowy zakres zamówienia to:

1) Rodzaj waluty: PLN .

2) Kredyt będzie uruchamiany w transzach, których wysokość i termin uruchomienia dostosowany będzie do potrzeb Zamawiającego.

3) Wypłata transz kredytu będzie następować maksymalnie w ciągu 5 dni roboczych od złożenia przez Zamawiającego pisemnego wniosku, najpóźniej do 31 grudnia 2022 r.

4) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania części kredytu bez podania przyczyny i bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek opłat.

5) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny „ in blanco „ wraz z deklaracją wekslową, opatrzone kontrasygnatą Skarbnika.

6) Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego zgodnie z §777 Kodeksu Postępowania Cywilnego.

7) Okres kredytowania ustala się na lata 2022-2032.

8) Spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych, od 2023r. do 2032r.

2. Niewykorzystanie pełnej kwoty kredytu wymaga ustalenia nowego harmonogramu spłat.

3. Terminy spłaty odsetek – kwartalnie (w ostatnim dniu danego kwartału), począwszy od czwartego kwartału 2022 roku, na podstawie zawiadomień Banku o ich wysokości i terminie wymagalności przesłanych drogą elektroniczną najpóźniej na 10 dni przed terminem spłaty odsetek.

4. Kwota kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa będzie wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku. Stawkę referencyjną stanowić będzie stawka WIBOR 3M. Stawka WIBOR 3M na każdy okres odsetkowy ustalana będzie na podstawie średniej arytmetycznej stawek WIBOR 3M obowiązujących w okresie od pierwszego do ostatniego dnia każdego kwartału poprzedzającego dany okres odsetkowy. Marża banku będzie stała. Odsetki od kredytu naliczane będą, od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu. Naliczone odsetki od wykorzystanego kredytu płatne będą ostatniego dnia każdego kwartału. Odsetki od kredytu liczone będą od dnia następnego po dniu wypłaty transzy kredytu i zakończone w dniu całkowitej spłaty kredytu. Odsetki naliczane będą wyłącznie od wypłaconych transz kredytu (tzn. Bank nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu). Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą ilość dni w danym roku i kwartale.

5. Zagwarantowanie przez bank na rzecz Zamawiającego przyjęcia przedterminowej spłaty części lub całości kredytu, po uprzednim powiadomieniu banku o zamiarze takiej spłaty w terminie 7 dni przed jej realizacją, możliwości zmiany harmonogramu spłat (związanych ze skróceniem okresu spłaty, zmianą wielkości rat w poszczególnych latach obowiązywania umowy, nie wykraczając poza jej okres, niewykorzystaniem całości kredytu postawionego do dyspozycji, wynikającymi z podpisanych wcześniej aneksów do umowy kredytu) bez pobierania opłat i prowizji.

6. Prowizje i opłaty bankowe :

a) prowizja od niewykorzystanej transzy kredytu - zerowa,

b) prowizja od kredytu - zerowa,

c) prowizja za przedterminową spłatę części lub całości kredytu - zerowa,

d) zmiana harmonogramu spłaty - zerowa,

e) wszelkie inne prowizje – zerowe.

7.Zamawiający nie dopuszcza składania ofert częściowych ani wariantowych.

8.Zamawiający nie dopuszcza przekazania całości lub części zamówienia podwykonawcy.