Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 9 000 000,00 PLN. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera SIWZ.
Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi polegającej na udzieleniu kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów w kwocie 9 000 000,00 PLN
1) kwota kredytu 9 000 000,00 PLN (słownie: dziewięć milionów złotych 00/100 PLN);
2) spłata kredytu – w latach od 2023 do 2029 r.;
3) kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji maksymalnie w ciągu 5 dni roboczych od złożenia wniosku przez Zamawiającego, uruchomienie kredytu nastąpi nie później niż do 31 grudnia 2020 r. Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu w transzach oraz możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej (9 000 000,00 PLN) bez dodatkowych opłat i prowizji;
4) rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN);
5) rodzaj oprocentowania: oprocentowanie kredytu w okresie spłaty będzie oparte na zmiennej stawce WIBOR 1M plus stała marża proponowana przez bank (marża stała przez cały okres spłaty kredytu);
6) spłata rat kredytu nastąpi po upływie okresu karencji w ratach kwartalnych:
a) w 2023 r. – 50 000,00 PLN, tj. 4 raty kwartalne po 12 500,00 PLN;
b) w 2024 r. – 400 000,00 PLN, tj. 4 raty kwartalne po 100 000,00 PLN;
c) w 2025 r. – 400 000,00 PLN, tj. 4 raty kwartalne po 100 000,00 PLN;
d) w 2026 r. – 1 000 000,00 PLN, tj. 4 raty kwartalne po 250 000,00 PLN;
e) w 2027 r. – 2 000 000,00 PLN, tj. 4 raty kwartalne po 500 000,00 PLN;
f) w 2028 r. – 3 000 000,00 PLN, tj. 4 raty kwartalne po 750 000,00 PLN;
g) w 2029 r. – 2 150 000,00 PLN, tj. 4 raty kwartalne po 537 500,00 PLN;
8) spłata odsetek następowała będzie kwartalnie – w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał. Pierwsze odsetki płatne będą 31.12.2020. Dla obliczenia ceny oferty należy przyjąć, że odsetki za 2020 rok będą naliczone za okres od 1.12.2020 do 31.12.2020;
9) naliczanie odsetek – tylko od faktycznie wykorzystanego zadłużenia. Zmienność stawki WIBOR 1M, która ma stanowić podstawę oprocentowania kredytu w okresie kredytowania ustalana będzie dla kolejnych okresów obrachunkowych wg notowań na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego;
10) płatność zobowiązań Zamawiającego z tytułu spłaty kredytu oraz z tytułu obsługi kredytu regulowane będą kwartalnie w ostatnim dniu roboczym miesiąca kończącego kwartał, według zmiennej stopy procentowej WIBOR 1M, powiększonej o marżę Wykonawcy. Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego lecz jeszcze nie uruchomionego;
11) o kwocie należnych odsetek Zamawiający będzie informowany pisemnie i drogą mailową na adres: skarbnik@lacko.pl w terminie 7 dni przed terminem wymagalności, przy czym odsetki od kredytu stają się wymagalne w ostatnim dniu każdego okresu odsetkowego;
12) odsetki z tytułu niespłaconej w terminie raty kredytu obliczane będą w oparciu o wysokość odsetek ustawowych obowiązujących w danym okresie;
13) odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane;
14) przy naliczeniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni;
15) zabezpieczeniem spłaty kredytu i odsetek będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Niedopuszczalne są w tym zakresie inne zapisy w umowie kredytowej, w tym także o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 97 ust. 1 i 2 ustawy Prawo bankowe (tekst jednolity Dz.U. z 2017 r. poz. 1876 ze zm.);
16) źródło pokrycia spłaty – dochody budżetu gminy;
17) nie przewiduje się dokumentowania (rozliczania) wykorzystania kredytu.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera SIWZ.