Przedmiotem zamówienia jest usługa zaciągnięcia kredytu długoterminowego w wysokości 12.000.000,00 zł (dwanaście milionów złotych) na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Puchaczów w roku 2023 w związku z realizacją inwestycji ujętych w uchwale budżetowej na 2023 rok i WPF Gminy Puchaczów na lata 2023 – 2027 oraz na spłaty wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek.

1.Przedmiotem zamówienia jest usługa zaciągnięcia kredytu długoterminowego w wysokości 12.000.000,00 zł (dwanaście milionów złotych) na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Puchaczów w roku 2023 wzwiązku z realizacją inwestycji ujętych w uchwale budżetowej na 2023 rok i WPF Gminy Puchaczów na lata 2023 – 2027 oraz na spłaty wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek.

Wykonawca przygotowując ofertę musi uwzględnić:

− wszystkie koszty związane z uzyskaniem kredytu,

− wszystkie koszty związane ze spłatą kredytu i podać w ofercie całkowity koszt jego spłaty za przewidywany okres kredytowania.

− oprocentowanie kredytu wg średniej arytmetycznej stawki WIBOR 1M za miesiąc wrzesień 2023 r. powiększona o marżę Wykonawcy.

Jedynym dopuszczalnym kosztem dla Zamawiającego będą koszty odsetek i prowizji za udzielenie kredytu, prowizja za udzielenie kredytu będzie naliczana tylko od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu i płatna przed uruchomieniem kredytu/transzy kredytu (najpóźniej w dniu uruchomienia danej transzy kredytu).

2. Szczegółowe warunki kredytu:

− Kredyt zostanie przeznaczony na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy w 2023 r. oraz na spłatę rat kredytów i pożyczek zaciągniętych w latach ubiegłych.

- Środki z kredytu zostaną wykorzystane do dnia 29.12.2023 r.

- Termin wypłaty całości kredytu w celu obliczenia ceny ofertowej ustala się na dzień 10.12.2023 r.

- Karencja w spłacie kapitału do dnia 28.02.2025 r.

− Płatność pierwszej raty kapitału do 31.03.2025 r. Raty płatne do ostatniego dnia każdego kwartału.

− Marża wykonawcy jest stała w okresie umowy.

− Oprocentowanie i prowizja stanowią koszty obsługi kredytu.

− Marża Wykonawcy oraz wysokość prowizji nie mogą ulec zmianie podczas trwania umowy.

− Forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową na sumę odpowiadającą kwocie zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami oraz innymi kosztami Wykonawcy.

- Zamawiający informuje, że przeciwko Gminie Puchaczów nie toczy się aktualnie żadne postępowanie egzekucyjne.

− Zamawiający nie posiada zaległości wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego, banków, firm leasingowych oraz instytucji finansowych, rządowych lub samorządowych,

- Zamawiający informuje, że nie zawieszono organów Zamawiającego, nie ustanowiono zarządu komisarycznego, Zamawiający nie realizuje programu naprawczego ani nie skierował i nie skieruje do opinii RIO takiego programu,

- Zamawiający nie udzielał poręczeń ani gwarancji,

− Zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa, weksel In blanco, deklaracja wystawienia weksla In blanco),

− Zamawiający nie posiada innych wieloletnich zobowiązań niż te ujęte w kwocie długu w wieloletniej prognozie finansowej oraz w sprawozdaniu budżetowym Rb-Z,

− Odsetki od kredytu w okresie karencji tj. od chwili wypłaty pierwszej transzy kredytu do czasu spłaty pierwszej raty będą naliczane i płatne w okresach miesięcznych do ostatniego dnia kalendarzowego miesiąca. Pozostałe wg harmonogramu spłat przygotowanego przez Bank, tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu.

- Pierwsze odsetki od kredytu będą płatne w dniu 31 stycznia 2024 r. i obejmować będą odsetki za grudzień 2023 r. oraz odsetki bieżące za miesiąc styczeń 2024 r. (odsetki za grudzień 2023 r. nie będą płatne do końca grudnia 2023 r.).

- Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu (w liczniku 365 dni lub 366 /w latach przestępnych/ dni) w stosunku do 365 dni (mianownik na sztywno - 365 dni, baza odsetkowa 365(6)/365).

Pozostała część opisu znajduje się w SWZ.