1. Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 7 000 000,00 zł, na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Libiąż oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczki na warunkach i zasadach określonych w SWZ oraz dokumentach zamówienia.

1) Kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich (PLN).

2) Kwota kredytu wynosi 7 000 000,00 zł. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania w całości przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat z tego tytułu.

3) Planowany okres kredytowania: do 31 grudnia 2035 r.

4) Kredyt z dniem zawarcia umowy postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminach i transzach określonych przez Zamawiającego.

c.d. opisu w Sekcji II.2.4)

c.d. opisu z sekcji II.1.4)

5) Uruchomienie i wypłata transz kredytu nastąpi – na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego w terminie do 5 dni roboczych od daty ich przekazania Wykonawcy w formie elektronicznej, na wskazany przez Wykonawcę w umowie adres poczty elektronicznej email – na numer rachunku bankowego wskazanego przez Zamawiającego w projektowanych postanowieniach umowy – załącznik nr 7 do SWZ.

6) Do obliczenia ceny ofertowej brutto należy założyć, iż kredyt zostanie uruchomiony w dwóch transzach: I transza w dniu 30 czerwca 2022 r. w wysokości 3 500 000,00 zł, II transza w dniu 31 października 2022 r. w wysokości 3 500 000,00 zł. Wskazane terminy uruchomienia transz kredytu oraz wysokości transz nie są wiążące i mogą ulec zmianie. Podane powyżej terminy oraz wysokości transz służą tylko do obliczenia ceny ofertowej brutto.

7) Spłata kredytu (kapitału) od 2024 roku. Spłata kapitału w latach 2024–2035, kwartalna, w terminach do 31 marca, do 30 czerwca, do 30 września i do 31 grudnia każdego roku.

Raty w latach 2024 - 2027 w wysokości po 18 750,00 zł, w roku 2028 w wysokości po 68 750,00 zł, w roku 2029 w wysokości po 125 000,00 zł, w roku 2030 w wysokości po 150 000,00 zł, w roku 2031 w wysokości po 200 000,00 zł, w latach 2032 – 2033 w wysokości po 250 000,00 zł, w roku 2034 w wysokości po 300 000,00 zł, w roku 2035 w wysokości po 331 250,00 zł.

8) Wysokość kwartalnych spłat kapitału może ulec zmianie w zależności od faktycznego wykorzystania kredytu. W przypadku niewykorzystania w całości przyznanego kredytu, obniżenie rat nastąpi proporcjonalnie do wysokości kredytu, przy jednoczesnym uwzględnieniu zaokrągleń nowych wielkości rat do tysiąca złotych.

9) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w zakresie wydłużenia okresu spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz.U. z 2021 r. poz. 305 ze zm.) lub zaistnienia innej okoliczności prawnej, ekonomicznej lub technicznej, skutkującej niemożnością wykonania lub należytego wykonania umowy zgodnie z SWZ, powodujących zmianę istotnych postanowień umowy.

10) Odsetki naliczane będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni, a rok 365 dni.

11) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą kwartalnie od kwoty aktualnego zadłużenia i będą podlegać spłacie na podstawie zawiadomienia wystawionego przez Wykonawcę najwcześniej w ostatnim dniu kwartału, za który naliczane będą odsetki, przesyłanego Zamawiającemu bez naliczania dodatkowych opłat. Spłata odsetek nastąpi w terminie 7 dni od otrzymania zawiadomienia w miesiącu następnym po upływie kwartału, za który są naliczane. Ostatnie odsetki płatne będą do dnia 31.12.2035 r.

12) Odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji.

13) Oprocentowanie kredytu od faktycznego zadłużenia będzie zmienne, uzależnione od stawki WIBOR trzymiesięcznej, wyliczonej jako średnia arytmetyczna notowań pomiędzy pierwszym a ostatnim dniem kwartału poprzedzającego kwartał, za który naliczane są odsetki, skorygowanej o stałą w całym okresie kredytowania marżę Wykonawcy określoną w formularzu ofertowym.

14) W przypadku, gdy stawka bazowa WIBOR trzymiesięczna będzie ujemna, to do czasu osiągnięcia przez nią wartości dodatnich, przyjmuje się do wyliczenia odsetek stawkę bazową równą zero.

15) Do obliczenia ceny ofertowej brutto należy przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia 10.02.2022 r., tj. 3,28%.

c.d. opisu w sekcji II.2.14)