1. Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego złotowego na finansowanie planowanego w 2014r. deficytu budżetu Miasta Włocławek.

2. Okres kredytowania 9 lat.

3. Kwota kredytu – do 4 760 654,00 PLN

4. Karencja w spłacie kapitału – do 29.11.2016 r.

5. Spłata odsetek miesięczna.

6. Stawka bazowa kredytu – WIBOR 1M; oprocentowanie kredytu równa się WIBOR 1M + m (marża banku).

7. Termin postawienia do dyspozycji środków finansowych:

— I transza – do 28.11.2014 r. – 3 760 654,00 PLN,

— II transza – do 31.12.2014 r. – do 1 000 000,00 PLN.

8. Ustala się następujące terminy spłaty kredytu:

— do 30.11 każdego roku – – w następujących ratach :

— 2016 r. – 260 654,00 PLN

— 2017 r. – 500 000,00 PLN

— 2018 r. – 500 000,00 PLN

— 2019 r. – 500 000,00 PLN

— 2020 r. – 500 000,00 PLN

— 2021 r. – 500 000,00 PLN

— 2022 r. – 1 000 000,00 PLN

— 2023 r. – 1 000 000,00 PLN.

Z możliwością negocjacji w okresie umowy kredytowej warunków w zakresie terminów i kwot spłat kredytu.

9. Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanych środków. Środki nie wykorzystane powinny być dostępne i zaliczone do transzy kolejnej, bez pobierania opłaty za niewykorzystane środki. Postawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.

10. Spłata rat kredytu przypadająca na dzień wolny od pracy nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu

11. Zabezpieczenie kredytu – weksel własny in blanco.

12. Skarbnik Miasta złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.