3. Opis przedmiotu zamówienia
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 9 664 098 zł (słownie: dziewięć milionów sześćset sześćdziesiąt cztery tysiące dziewięćdziesiąt osiem zł) na finansowanie planowanego deficytu budżetu i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów.
2. Planowany okres kredytowania od dnia podpisania umowy do dnia 15.12.2030r.
3. Wykorzystanie kredytu nastąpi w transzach, których liczba i wysokość uzależniona będzie od potrzeb Zamawiającego.
4. Uruchomienie kredytu następować będzie na podstawie pisemnej dyspozycji wypłaty składanej przez Kredytobiorcę.
5. Nie wykorzystana część kredytu powinna być dostępna, a pozostawienie jej do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania dodatkowych kosztów.
6. Ostateczny termin wykorzystania kredytu 31.12.2015 r.
7. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania całości kredytu lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów, co będzie prowadziło do zmniejszenia rat kapitałowo-odsetkowych odpowiednio do wykorzystanego kredytu.
8. Zamawiający zastrzega sobie prawo do przesunięcia terminu spłaty raty kredytu, a ewentualna zmiana terminu spłaty raty kredytu, nie będzie zmieniać ostatecznego terminu spłaty kredytu.
9. Ustala się karencję w spłacie rat kapitałowych do dnia 14.12.2016 r.
a) Kredyt spłacany będzie w okresach kwartalnych w 15 dniu miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy, spłata kredytu nastąpi w malejących ratach kapitałowo-odsetkowych wg następującego harmonogramu spłat:
— w dniu 15.03.2016 r odsetki
— w dniu 15.06.2016 r. odsetki
— w dniu 15.09.2016 r. odsetki
— w dniu 15.12.2016 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2017 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2017 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2017 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2017 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2018 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2018 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2018 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2018 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2019 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2019 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2019 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2019 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2020 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2020 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2020 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2020 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2021 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2021 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2021 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2021 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2022 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2022 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2022 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2022 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2023 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2023 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2023 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2023 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2024 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2024 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2024 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2024 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2025 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2025 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2025 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2025 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2026 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2026 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2026 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2026 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2027 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2027 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2027 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2027 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2028 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2028 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2028 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2028 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2029 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2029 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2029 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2029 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.03.2030 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.06.2030 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.09.2030 r. w kwocie 170 000 zł + odsetki
— w dniu 15.12.2030 r. w kwocie 144 098 zł + odsetki
b) Spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych do dnia 15 każdego miesiąca kończącego kolejny kwartał kalendarzowy. Pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty pierwszej transzy kredytu i kończy się ostatniego dnia kwartału kalendarzowego tj. 31.12.2015r.– pierwsza rata odsetek płatna będzie w dniu 15.03.2016 r. Po upływie karencji odsetki spłacane będą przy ratach kapitałowych przez cały okres kredytowania.
c) Nie dopuszcza się kapitalizowania odsetek.
d) W sytuacji, gdy kredyt spłacony będzie wcześniej – odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy.
e) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wystawiony przez zamawiającego wraz z deklaracją wekslową oraz oświadczenie o poddaniu się egzekucji o treści obowiązującej w Banku do 150 % kwoty udzielonego kredytu. Zamawiający, dopuszcza możliwość opatrzenia weksla in blanco w kontrasygnatę Skarbnika Gminy Miasta Świdnicy.
f) Oprocentowanie kredytu będzie liczone według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym, w oparciu o średni WIBOR dla trzymiesięcznych depozytów międzybankowych wyliczony z 20 dni roboczych poprzedzających okres obrachunkowy + marża Wykonawcy.
g) Ustala się stałą marżę przez cały okres realizacji zamówienia.
h) Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych zaś rok – 365 dni, a rok przestępny 366 dni.
Zamawiający nie przewiduje zamówień uzupełniających.