1. Przedmiotem zamówienia jest:
Udzielenie i obsługa linii kredytowej złotowej w wysokości 28.600.000 zł na pokrycie deficytu budżetowego
(dofinansowanie zadań inwestycyjnych realizowanych przez Gminę Brwinów w roku 2023) oraz spłatę
zaciągniętych kredytów i pożyczek.
2. Charakterystyka przedmiotu zamówienia
Środki z linii kredytowej będą uruchamiane po podpisaniu umowy w okresie od dnia 01.09.2023 r. do dnia
28.12.2023 r. Środki finansowe z linii kredytowej będą uruchamiane każdorazowo na podstawie złożonego
przez Zamawiającego wniosku, w terminie 3 dni kalendarzowych licząc od dnia jego złożenia w banku i w
wysokości podanej przez Zamawiającego. Zamawiającemu będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania
pełnej kwoty kredytu. W w/w sytuacji linia kredytowa zostanie zamknięta z dniem 29.12.2023 r.
1. Przedmiotem zamówienia jest:
Udzielenie i obsługa linii kredytowej złotowej w wysokości 28.600.000 zł na pokrycie deficytu budżetowego
(dofinansowanie zadań inwestycyjnych realizowanych przez Gminę Brwinów w roku 2023) oraz spłatę
zaciągniętych kredytów i pożyczek.
2. Charakterystyka przedmiotu zamówienia
Środki z linii kredytowej będą uruchamiane po podpisaniu umowy w okresie od dnia 01.09.2023 r. do dnia
28.12.2023 r. Środki finansowe z linii kredytowej będą uruchamiane każdorazowo na podstawie złożonego
przez Zamawiającego wniosku, w terminie 3 dni kalendarzowych licząc od dnia jego złożenia w banku i w
wysokości podanej przez Zamawiającego. Zamawiającemu będzie przysługiwać prawo do niewykorzystania
pełnej kwoty kredytu. W w/w sytuacji linia kredytowa zostanie zamknięta z dniem 29.12.2023 r.
1) Spłata środków z linii kredytowej następować będzie 4 razy w roku w ostatni dzień spłaty każdej raty kredytu
począwszy od dnia 29.02.2024 r. do dnia 31.10.2034 r. „Prognozę wyceny i spłat kredytu” sporządza bank
według wzoru formularza – załącznik nr 1 A.
Pierwsze odsetki od kredytu będą spłacone w terminie do dn. 29.12.2023 r., a kolejne odsetki od kredytu będą
spłacane w terminie płatności raty kapitału, począwszy od dn. 29.02.2024 r.
Spłata kapitału będzie następowała ostatniego dnia właściwego miesiąca.
2) Oprocentowanie środków z linii kredytowej: wg zmiennej stopy procentowej ustalonej w oparciu o stawkę
WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych liczoną jako średnia arytmetyczna z 10
ostatnich dni poprzedzających okres obrachunkowy, za jaki należne odsetki od kredytu są naliczane i spłacane
(bez kapitalizacji odsetek) + stała marża banku w okresie obowiązywania umowy kredytowej, podana w ofercie.
„Średnia arytmetyczna z ostatnich 10 dni kalendarzowych poprzedzających okres obrachunkowy" oznacza
średnią stawek WIBOR 1M ze wszystkich 10 dni kalendarzowych, gdzie dla dni nieroboczych (w których nie
odbywają się kwotowania stawki WIBOR 1M) przyjmuje się stawkę z ostatniego dnia poprzedzającego, w
którym kwotowanie miało miejsce.
3) Podana wielkość marży będzie wielkością stałą i nie będzie mogła podlegać negocjacji.
Marża może być dodatnia lub wynosić 0 %.
4) Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco bez protestu wraz z deklaracją wekslową.
5) Zamawiający zastrzega sobie prawo dokonania wcześniejszej spłaty kredytu, bez poboru przez bank
pozostałych do zapłaty odsetek i dodatkowych opłat związanych z obsługą kredytu.
6) Zamawiający zastrzega sobie prawo do możliwości rezygnacji z poboru części kredytu bez ponoszenia za to
odpowiedzialności finansowej.
7) Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza
wymienionymi w niniejszej SWZ i ofercie.
3. Informacje dodatkowe:
a) na dzień.2023r. Gmina nie udzielała gwarancji i poręczeń (zobowiązania pozabilansowe),
b) na dzień 2023 r. Gmina nie posiada żadnych zobowiązań z tytułu emisji obligacji,
c) struktura finansowania przedsięwzięcia: środki własne + kredyt bankowy,
d) odsetki od kredytu będą spłacane w terminie płatności kapitału od dn. 29.02.2024 r.,
z wyjątkiem pierwszej raty odsetek, którą płacono by osobno do dn. 29.12.2023 r.
e) spłata kapitału będzie następowała od 2024 roku.
4. Charakterystyka jednostki samorządu terytorialnego.
a) powierzchnia - 69km˛
b) liczba mieszkańców na 31.12.2022 r. - 25.095
c) wartość rzeczowego majątku trwałego na 31.12.2022 r. – 522.511.454,68 zł.
5. Na podstawie art. 95 ustawy Pzp Bank przy realizacji przedmiotowego zamówienia zobowiązany jest
zatrudnić na podstawie stosunku pracy w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks
pracy osoby bezpośrednio obsługujące wykonanie przedmiotu umowy, tj. pracownicy analitycy
i osoba wyznaczona do kontaktów z Zamawiającym.