1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie przez bank długoterminowego kredytu lub pożyczki w wysokości 8 889 326,00 PLN z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów.

Szczegółowe warunki zamówienia w tym standardy jakościowe, o których mowa w art. 91 ust. 2a ustawy.

1) Spłata kredytu następować będzie z dochodów własnych powiatu w ratach miesięcznych wg harmonogramu określonego w SIWZ.

W przypadku, gdy ww. dzień spłaty kredytu/pożyczki przypadnie w dzień wolny od pracy, spłata kapitału nastąpi w dniu roboczym poprzedzającym dzień wolny od pracy.

2) Wykorzystanie kredytu/pożyczki – do dnia 30 września 2020 r.

3) Odsetki od wykorzystanego kredytu/pożyczki naliczane będą przy przyjęciu, że rok ma 365 dni.

Dalsza część opisu zamówienia znajduje się w punkcie II.2.4.

5) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niepełnego wykorzystania kredytu/pożyczki oraz zmiany terminów uruchamiania środków bez dodatkowych opłat i prowizji. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu/pożyczki lub rezygnacji z kredytu/pożyczki bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wykorzystania kredytu/pożyczki w wysokości niższej od planowanej nie będzie to skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń Wykonawcy w stosunku do Zamawiającego. W takiej sytuacji raty spłat kredytu zostaną proporcjonalnie zmniejszone.

6) Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu/pożyczki.

7) W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kapitału Zamawiający nie będzie obciążony dodatkowymi opłatami z tego tytułu – odsetki naliczane będą tylko od faktycznego zadłużenia pozostałego do spłaty.

8) Bank nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu/pożyczki.

9) Bank będzie naliczał odsetki wyłącznie od wypłaconych transz kredytu

(od wykorzystanej kwoty kredytu/pożyczki).

10) Oprocentowanie kredytu/pożyczki będzie ustalane w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej, oparte na stawce WIBOR 1M plus stała marża Banku. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu/pożyczki dokonywana będzie miesięcznie na podstawie stawki WIBOR 1M z przedostatniego dnia miesiąca poprzedzającego dany miesiąc (okres obrachunkowy).

11) Odsetki od wykorzystanego kredytu/pożyczki będą płatne co miesiąc - do ostatniego dnia miesiąca przy czym:

a) pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia pierwszej wypłaty kredytu/pożyczki i kończy się ostatniego dnia miesiąca października 2020 r.;

b) kolejne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego.

W przypadku, gdy ostatni dzień miesiąca płatności odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, spłata odsetek nastąpi w dniu roboczym poprzedzającym dzień wolny od pracy.

12) Kredyt/pożyczka nie może być obciążony innymi kosztami niż odsetki od kredytu/pożyczki i ewentualnej prowizji. Zamawiający dopuszcza pobieranie prowizji tylko od przyznanego kredytu/pożyczki.

Koszty wynikające z obsługi kredytu/pożyczki Zamawiający pokrywa tylko do wysokości prowizji i odsetek od uruchomionego kredytu/pożyczki. Wszystkie czynności wykonywane przy obsłudze kredytu/pożyczki przez Wykonawcę są bezpłatne dla Zamawiającego.

13) Marża Wykonawcy oraz wysokość prowizji nie mogą ulec zmianie podczas trwania umowy.

14) Zamawiający nie dopuszcza umieszczania w umowie zapisu o udzieleniu pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym. Prowadzenie rachunków dodatkowych do obsługi kredytu/pożyczki będzie odbywało się bez opłat i prowizji. Wydawanie zaświadczeń o wysokości zaciągniętego kredytu/pożyczki i opinii jego obsługi odbywać się będzie bez opłat i prowizji.

15) Zabezpieczenie kredytu/pożyczki: weksel własny In blanko wraz z deklaracją wekslową oraz rzeczowe zabezpieczenie kredytu (ustanowienie hipoteki na rzecz banku do łącznej kwoty 9 500 000 PLN – zgodnie z uchwała nr XX/134/20 Rady Powiatu Słubickiego z dnia 30 czerwca 2020 r. w sprawie zmiany uchwały nr XVI/104/19 Rady Powiatu Słubickiego z dnia 20 grudnia 2020 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów).

16) Waluta PLN.

17) Zamawiający wymaga, aby Wykonawca, którego oferta zostanie uznana jako najkorzystniejsza w przedmiotowym postępowaniu, złożył w terminie do 3 dni od daty rozstrzygnięcia postępowania (bez wezwania Zamawiającego) projekt umowy, który będzie uwzględniał wszystkie warunki określone w SIWZ.

Informacje o sytuacji finansowej Powiatu Słubickiego opublikowane są w Biuletynie Informacji Publicznej Powiatu Słubickiego pod adresem www.bip.powiatslubicki.pl

W zakładce „Budżet Powiatu” (zawierającej m. in. budżet powiatu, sprawozdania budżetowe).