Udzielenie długoterminowego kredytu przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego wynikającego z realizacji inwestycji w 2019 roku (w tym refinansowanie kosztów poniesionych w okresie od 1.1.2019 r.):

A) kwota kredytu: do 18 000 000,00 PLN (słownie złotych: osiemnaście milionów 00/100),

B) spłata kredytu do dnia 31.10.2028 r.,

C) wypłata kredytu jednorazowo lub w transzach, o wysokości i terminach uzależnionych od potrzeb Zamawiającego, w terminie do dnia 31.12.2019 r. na rachunek wskazany przez Zamawiającego,

D) karencja w spłacie kapitału kredytu trwa do dnia 30.9.2020 r. Termin spłaty pierwszej raty kapitału kredytu ustala się na dzień 31.10.2020 r. Spłata kapitału kredytu będzie odbywać się kwartalnie, w ostatnim dniu każdego pierwszego miesiąca kwartału kalendarzowego (33 rat), w okresie 8 lat (łącznie okres kredytowania 9 lat).

Szczegółowy opis – cz. 3 SIWZ.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu przeznaczonego na finansowanie planowanego deficytu budżetowego wynikającego z realizacji inwestycji w 2019 roku (w tym refinansowanie kosztów poniesionych w okresie od 1.1.2019 r.):

A) kwota kredytu: do 18 000 000,00 PLN (słownie złotych: osiemnaście milionów 00/100),

B) spłata kredytu do dnia 31.10.2028 r.,

C) wypłata kredytu jednorazowo lub w transzach, o wysokości i terminach uzależnionych od potrzeb Zamawiającego, w terminie do dnia 31.12.2019 r. na rachunek wskazany przez Zamawiającego,

D) karencja w spłacie kapitału kredytu trwa do dnia 30.9.2020 r. Termin spłaty pierwszej raty kapitału kredytu ustala się na dzień 31.10.2020 r. Spłata kapitału kredytu będzie odbywać się kwartalnie, w ostatnim dniu każdego pierwszego miesiąca kwartału kalendarzowego (33 rat), w okresie 8 lat (łącznie okres kredytowania 9 lat),

E) oprocentowanie kredytu będzie liczone na podstawie stawki bazowej – WIBOR 3M. Odsetki od wysokości zadłużenia naliczane oraz spłacane będą w kwartalnych okresach obrachunkowych,

F) za dzień wypłaty / uruchomienia kredytu uznaje się dzień zaksięgowania środków na rachunku Zamawiającego,

G) odsetki będą naliczane od wysokości i czasu faktycznie wykorzystanych środków,

H) przy obliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w ciągu roku. Pierwsza płatność odsetek nastąpi na koniec kwartału kalendarzowego, w którym przekazano pierwszą transzę kredytu,

I) spłata kapitału powinna być rozłożona na równe raty, z tym że pierwsza rata wynosić będzie 544 000,00 PLN natomiast 32 raty płatne będą w wysokości 545 500,00 PLN,

J) zabezpieczenie spłaty kredytu: weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową, podpisane przez reprezentację Zarządu Powiatu wraz z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu,

K) Zamawiający nie przewiduje prowizji z tytułu udzielenia kredytu,

L) Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu, bez ponoszenia dodatkowych opłat,

M) Zamawiający zastrzega sobie prawo do niewykorzystania kredytu w całości, w tym przypadku Wykonawca rozłoży wykorzystany kredyt na równe kwartalne raty zachowując okres karencji i termin spłaty kredytu i przedstawi Zamawiającemu nowy harmonogram spłaty pozostałej części kredytu. Wykonawca nie będzie pobierał z tego tytułu prowizji lub opłat,

N) Zamawiający z tytułu zaciągnięcia i obsługi kredytu pokrywa koszty wyłącznie związane z odsetkami (stawka bazowa WIBOR 3M + (-) marża Wykonawcy). Wszystkie pozostałe czynności wykonywane przy zaciągnięciu i obsłudze kredytu przez Wykonawcę są bezpłatne dla Zamawiającego, w szczególności: z tytułu uruchomienia i podstawienia do dyspozycji Zamawiającego kredytu (tzw. prowizja przygotowawcza), przekazywanie środków pieniężnych z tytułu kredytu, wystawienie opinii bankowej dotyczącej realizacji przez Zamawiającego zobowiązań z tyt. kredytu,

O) marża Wykonawcy nie może ulec zmianie w czasie trwania umowy, z zastrzeżeniem okoliczności o których mowa w art. 142 ust. 5 Pzp,

P) Wykonawca zobowiązuje się do przekazania całości lub części kredytu maksymalnie w ciągu trzech dni roboczych po złożeniu wniosku przez Zamawiającego na rachunek budżetu Powiatu Świdnickiego,

R) Wykonawca zobowiązuje się, że na co najmniej 10 dni roboczych przed terminem spłaty odsetek oraz rat kapitałowych poinformuje na piśmie (faxem lub e-mailem) Zamawiającego o wysokości i terminie spłaty odsetek oraz kapitału i przedstawi nr konta, na który należy przekazać środki finansowe. Informacja dotyczyć ma wysokości odsetek i kapitału w oparciu o stan zadłużenia na dzień poprzedzający dzień otrzymania przez Zamawiającego tej informacji.