Udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 12 500 000,00 PLN dla Miasta Szczecinek z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego, zaplanowanego w budżecie Miasta Szczecinek na 2020 rok.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 12 500 000,00 PLN dla Miasta Szczecinek z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego, zaplanowanego w budżecie Miasta Szczecinek na 2020 rok, o następującej charakterystyce:

1) kwota kredytu: 12 500 000,00 PLN;

2) okres kredytowania: od maja 2020 do dnia 31 grudnia 2029 r.;

a) kredyt uruchamiany w transzach do dnia 31 grudnia 2020 r. na podstawie wniosków Zamawiającego złożonych w banku do dnia 28 grudnia 2020 r.;

b) kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku nie będzie wykorzystana. Bank nie obciąży Zamawiającego dodatkowymi kosztami z tytułu niewykorzystania całości kredytu;

c) Zamawiający zobowiązuje się zaciągnąć kredyt w wysokości minimum 10 000 000,00 PLN;

3) spłata kredytu będzie następowała miesięcznie w następujących ratach i terminach:

a) od stycznia 2021 roku do listopada 2029 roku w 107 równych ratach w kwocie 115 740,00 PLN w terminie przypadającym na ostatni dzień danego miesiąca;

b) 31.12.2029 – 1 rata w kwocie 115 820,00 PLN;

4) spłata odsetek będzie następowała w terminach miesięcznych od faktycznie wykorzystanego kredytu w terminie przypadającym na ostatni dzień danego miesiąca;

5) koszty obsługi kredytu stanowią:

a) prowizja przygotowawcza,

b) oprocentowanie kredytu.

Prowizja będzie płatna każdorazowo od wysokości uruchamianych transz w dniu uruchomienia transzy kredytu.

Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane na podstawie stawki bazowej powiększonej o marżę wykonawcy.

Stawka bazowa jest ustalana na okres 1 miesiąca i stanowi stopę WIBOR, dla depozytów 1-miesięcznych, ogłaszaną w dniu 28-go lub ostatniego dnia roboczego przed tą datą jeżeli w danym dniu nie ma notowania, i ma zastosowanie do odsetek naliczanych od 1 następnego miesiąca.

Marża wykonawcy jest stała w okresie kredytowania (obowiązywania umowy);

6) zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową;

7) bank zobowiązuję się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami, po uprzednim powiadomieniu banku przez Zamawiającego w terminie 7 dni o zamiarze dokonania takiej spłaty.