Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu w 2021 roku kredytu długoterminowego w kwocie 5.600.000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu Gminy Dwikozy w 2021 roku w wysokości 4.245.384,00 zł (słownie: cztery miliony dwieście czterdzieści pięć tysięcy trzysta osiemdziesiąt cztery złote) oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w wysokości 1.354.616,00 zł. Kredyt będzie wykorzystywany w czterech transzach w miesiącach wrzesień - grudzień 2021 r. Spłaty rat kapitałowych kredytu dokonywane będą w 58 ratach miesięcznych we wskazanych poniżej latach i kwotach: 1) w 2033 roku - 12 rat po 50.000,00 zł., to jest 600.000,00 zł. 2) w 2034 roku - 12 rat po 125.000,00 zł., to jest 1.500.000,00 zł., 3) w 2035 roku - 12 rat po 125.000,00 zł., to jest 1.500.000,00 zł.; 4) w 2036 roku - 12 rat po 125.000,00 zł., to jest 1.500.000,00 zł. i 5) w 2037 roku - 10 rat po 50.000,00 zł., to jest 500.00,00 zł.

3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu w 2021 roku kredytu długoterminowego w kwocie 5.600.000,00 zł (słownie: pięć milionów sześćset tysięcy złotych) na pokrycie planowanego deficytu Gminy Dwikozy w 2021 roku w wysokości 4.245.384,00 zł (słownie: cztery miliony dwieście czterdzieści pięć tysięcy trzysta osiemdziesiąt cztery złote) oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w wysokości 1.354.616,00 zł (słownie: jeden milion trzysta pięćdziesiąt cztery tysiące sześćset szesnaście złotych).

3.1.1. Uruchomienie kredytu w kwocie 5.600.000,00 zł nastąpi w transzach do dnia 15 września, 15 października, 15 listopada i 15 grudnia 2021 roku, poprzez dokonanie przelewu transz kredytu na rachunek bankowy Gminy Dwikozy.

1. Kredyt będzie wykorzystywany w czterech transzach w następujących miesiącach i kwotach:

1) wrzesień 2021 r. kwota 1.000.000,00 zł.

2) październik 2021 r. kwota 1.500.000,00 zł.

3) listopad 2021 r. kwota 1.500.000,00 zł.

4) grudzień 2021 kwota 1.600.000,00 zł.

2. Zamawiający dopuszcza możliwość przekazania w 2021 roku transz w innych terminach lub w innych kwotach, wskazanych przez Zamawiającego, zwłaszcza w przypadku podpisania umowy w terminie późniejszym niż w dniu 15 września 2021 roku, na pisemne żądanie przekazania transzy kredytu na rachunek Gminy skierowane do Wykonawcy.

3.1.2. Spłaty rat kapitałowych kredytu dokonywane będą w 58 ratach miesięcznych we wskazanych poniżej latach i kwotach:

1) w 2033 roku - 12 rat po 50.000,00 zł., to jest 600.000,00 zł.

2) w 2034 roku - 12 rat po 125.000,00 zł., to jest 1.500.000,00 zł.

3) w 2035 roku - 12 rat po 125.000,00 zł., to jest 1.500.000,00 zł.

4) w 2036 roku - 12 rat po 125.000,00 zł., to jest 1.500.000,00 zł.

5) w 2037 roku - 10 rat po 50.000,00 zł., to jest 500.000,00 zł.

Wszystkie raty płatne na ostatni roboczy dzień każdego miesiąca, poczynając od 2033 roku.

Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 5.600.000,00 zł. bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Odpowiednio w takim przypadku zmianie ulegnie harmonogram spłat rat kredytu.

3.1.3. Dodatkowe informacje dotyczące usługi kredytu

1. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są od kwoty aktualnego zadłużenia i podlegają spłacie w terminie do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, poczynając od końca miesiąca uruchomienia pierwszej transzy kredytu.

2. Kredyt będzie oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym. Oprocentowanie na następny miesiąc będzie obliczone wg stawki WIBOR 1M z dnia poprzedzającego rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego oraz marży banku.

3. Prowizja przygotowawcza płatna w ciągu 10 dni od podpisania umowy.

4. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika.

5. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub w części bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu.

6. Zamawiający dopuszcza stosowanie odsetek, opłat i prowizji z tytułu m.in. oprocentowania kredytu oraz prowizji przygotowawczej (za udzielenie kredytu). Niedopuszczalna jest prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu.

7. W celu obliczenia ceny ofertowej dla potrzeb wyboru najkorzystniejszej oferty należy przyjąć dni 15.09.2021, 15.10.2021, 15.11.2021 i 15.12.2021 roku, jako przewidywane dni uruchomienia transz kredytu, oraz stałą stopę oprocentowania WIBOR 1 M w wysokości 0,18%.

8. Okres kredytowania od podpisania umowy kredytowej do dnia 31 października 2037 r.

9. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do dnia 31 grudnia 2032 roku.

10. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.

11. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 §1 pkt. 5 k.p.c.

Pozostały opis w SWZ na stronie prowadzonego postępowania.