Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego dla Gminy Przechlewo oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na kwotę 5.060.000,00 zł
Zamówienie obejmuje udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 5.060.000,00zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek na następujących warunkach: • Udzielenie kredytu w kwocie 5.060.000,00 zł nastąpi w transzach w trakcie 2023r. na rachunek podstawowy Gminy Przechlewo. • Wysokość i termin przekazania środków będzie każdorazowo uzgadniany z Wykonawcą na podstawie przedkładanych wniosków przed uruchomieniem transzy faksem lub e-mail. • Dyspozycje wypłaty transz kredytu składane będą według wzoru stosowanego przez Wykonawcę. • Okres uruchomienia kredytu nie powinien być dłuższy niż pięć dni roboczych. • Okres kredytowania do 30.03.2033r. • Karencja w spłacie kapitału do dnia 29 marca 2024r. • Wykonawca nie będzie pobierał żadnych prowizji od uruchomionego kredytu ani żadnych dodatkowych opłat. • Zamawiający nie będzie ponosił dodatkowych opłat z tytułu wystawianych przez Bank zaświadczeń i innych dokumentów niezbędnych Zamawiającemu do prowadzenia ewidencji księgowej i ustalania kwoty zobowiązań finansowych. • Spłata kredytu nastąpi w 10 ratach w okresie od 30.03.2024 r. do 30.03. 2033 r. • Spłata kapitału dokonywana będzie w następujących wysokościach: 30.03.2024 - 10.000,00 zł 30.03.2025 - 10.000,00 zł 30.03.2026 - 10.000,00 zł 30.03.2027 - 10.000,00 zł 30.03.2028 - 10.000,00 zł 30.03.2029 - 300.000,00 zł 30.03.2030 - 200.000,00 zł 30.03.2031 - 1.500.000,00 zł 30.03.2032 - 1.500.000,00 zł 30.03.2033 - 1.510.000,00 zł • Spłata odsetek dokonywana będzie kwartalnie płatna w ostatnim dniu każdego kwartału począwszy od momentu udzielenia kredytu w 2023r. • Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1MC powiększoną o marżę banku. • Prowizja – liczona jako % od całej kwoty kredytu tj. 5.060.000,00 zł. Prowizja musi zawierać wszystkie opłaty, które są związane z uruchomieniem kredytu – płatna przez Zamawiającego na rachunek bankowy Wykonawcy w terminie 15 dni od pierwszego uruchomienia środków. • Odsetki od kredytu naliczane będą według rzeczywistego kalendarza przyjmując faktyczną liczbę dni w danym miesiącu w całym okresie kredytowania. • Spłata odsetek następować będzie kwartalnie w ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca kończącego kwartał, za który zostały naliczone. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia. O wysokości odsetek do zapłaty bank poinformuje każdorazowo kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności. • Dla potrzeb niniejszej oferty przyjmuje się, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni a miesiąc – rzeczywista liczba dni. • Zamawiający dopuszcza możliwość zastosowania przy naliczeniu odsetek – w okresie obsługi kredytu kalendarza odsetkowego actual 365/366. • Marża jest wielkością stałą przez cały okres kredytowania. • Jako zabezpieczenie spłaty kredytu ustala się weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową. • Umowa oraz weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową zostaną kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy lub osoby przez niego upoważnione. • Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji. • W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres jego faktycznego wykorzystania. • Zamawiający zastrzega sobie możliwość niepełnego wykorzystania przyznanego kredytu bez obciążania Kredytobiorcy dodatkowymi kosztami. • W przypadku niewykorzystania kredytu lub jego części Zamawiający nie będzie obciążony żadnymi kosztami. • Dopuszcza się przesunięcie/a terminu/ów spłat rat kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji na podstawie aneksu do umowy. • W przypadku niewykorzystania przez zamawiającego części kredytu lub dokonania wcześniejszej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy. • Wszystkie płatności wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich. Dodatkowe informacje dotyczące opisu przedmioty zamówienia zostały zawarte w Rozdziale IV SWZ.