Przedmiotem zamówienia jest zadanie pn.: „Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na pokrycie deficytu budżetowego w 2020 r. w wysokości 19 000 000 zł (dziewiętnaście milionów złotych)”.
Okres spłaty kredytu wynosi 11 lat (w latach 2021-2031). Kredyt zostanie przekazany w transzach według zgłaszanych zapotrzebowań do końca 2020r. Transze będą przekazywane na konto zamawiającego na następny dzień po złożeniu wniosku.
Zabezpieczeniem będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową bez poręczenia.
Spłata rat kapitałowych oraz odsetek będzie dokonywana miesięcznie (8 m-cy) od kwietnia do listopada – ostatni dzień miesiąca. W przypadku gdy ostatni dzień miesiąca przypadnie w dzień ustawowo wolny od pracy spłata zostanie dokonana w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym ten dzień. Ilość rat – 88.
Harmonogram spłaty rat w rozbiciu na lata:
2021 2022 2023 2024 2025 2026
30.04 62 500,00 125 000,00 125 000,00 125 000,00 250 000,00 250 000,00
31.05 62 500,00 125 000,00 125 000,00 125 000,00 250 000,00 250 000,00
30.06 62 500,00 125 000,00 125 000,00 125 000,00 250 000,00 250 000,00
31.07 62 500,00 125 000,00 125 000,00 125 000,00 250 000,00 250 000,00
31.08 62 500,00 125 000,00 125 000,00 125 000,00 250 000,00 250 000,00
30.09 62 500,00 125 000,00 125 000,00 125 000,00 250 000,00 250 000,00
31.10 62 500,00 125 000,00 125 000,00 125 000,00 250 000,00 250 000,00
30.11 62 500,00 125 000,00 125 000,00 125 000,00 250 000,00 250 000,00
RAZEM: 500 000,00 1 000 000,00 1 000 000,00 1 000 000,00 2 000 000,00 2 000 000,00
2027 2028 2029 2030 2031
250 000,00 250 000,00 250 000,00 343 750,00 343 750,00
250 000,00 250 000,00 250 000,00 343 750,00 343 750,00
250 000,00 250 000,00 250 000,00 343 750,00 343 750,00
250 000,00 250 000,00 250 000,00 343 750,00 343 750,00
250 000,00 250 000,00 250 000,00 343 750,00 343 750,00
250 000,00 250 000,00 250 000,00 343 750,00 343 750,00
250 000,00 250 000,00 250 000,00 343 750,00 343 750,00
250 000,00 250 000,00 250 000,00 343 750,00 343 750,00
2 000 000,00 2 000 000,00 2 000 000,00 2 750 000,00 2 750 000,00
Odsetki będą naliczane od aktualnego zadłużenia od dnia uruchomienia kredytu do dnia poprzedzającego dzień spłaty.
Oprocentowanie składa się ze zmiennej stawki WIBOR dla 3 miesięcznych depozytów międzybankowych oraz stałej marży banku wyrażonej w punktach procentowych. Oprocentowanie kredytu jest ustalone w oparciu o stawkę WIBOR 3M z ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego i będzie ulegało zmianie co trzy miesiące, począwszy od pierwszego dnia następnego kwartału.
Cenę ofertową stanowi marża banku (jako jedyny koszt).
Do sporządzenia kalkulacji należy przyjąć rok obrachunkowy 365 dni (w latach przestępnych 366 dni), a za dzień uruchomienia kredytu 15 września 2020 roku. Przy obliczaniu kalkulacji zastosować WIBOR 3M z 29 maja 2020 roku.
Od kwoty zaciągniętego kredytu Gmina Czechowice-Dziedzice nie dopuszcza pobierania jakichkolwiek opłat i prowizji poza marżą banku, która będzie jedynym i całkowitym kosztem kredytu.
Zamawiający dopuszcza podpisanie oświadczenie o poddaniu się egzekucji do kwoty zaciągniętego kredytu. Skarbnik Miasta nie złoży kontrasygnaty na wekslu wraz z deklaracją wekslową oraz na oświadczeniu o podaniu się egzekucji. Zamawiający na dzień 30 czerwca 2020 roku nie posiada zaległych zobowiązań w bankach wynikających z kredytów czy pożyczek ani nie prowadzono wobec niego żadnych działań windykacyjnych jak również programu naprawczego. Na rachunkach Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne. W ciągu ostatnich dwóch lat nie podjęto uchwały o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemu. Gmina nie zawarła umów o partnerstwie publiczno-prawnym ani leasingu.
Zamawiający przewiduje zmiany dotyczące wykorzystania udzielonego kredytu skutkujące wprowadzeniem aneksu do umowy kredytowej poprzez niewykorzystanie kredytu w pełnej wysokości. Zamawiający nie przewiduje prowizji od ewentualnych zmian umowy kredytowej.
Zamawiający udzielił poręczenia gminnej spółce Przedsiębiorstwo Inżynierii Miejskiej Sp. z o.o. i Spółdzielni Socjalnej Czecho-Best w łącznej wysokości 31 167 985,16 zł. Nie było przypadku zapłaty zobowiązań z tego tytułu. Na terenie Gminy nie funkcjonuje żaden szpital.
Wszelkie koszty związane z cyklem życia (tj. możliwe kolejne lub powiązane fazy istnienia przedmiotu usługi) są znane na etapie składania oferty. W związku z powyższym Zamawiający jest upoważniony do zastosowania ceny jako jedynego kryterium wyboru oferty najkorzystniejszej.
Zgodnie z art. 29 ust. 3a ustawy Pzp Zamawiający informuje, że w zakresie realizacji zamówienia nie występują czynności, których wykonanie polega na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. - Kodeks pracy (Dz.U. z 2018 r. poz. 917, z późn. zm.).