1. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi polegającej na udzieleniu długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 14 500 000,00 zł. (słownie: czternaście milionów pięćset tysięcy zł) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów oraz pokrycie deficytu.
2. Spłata kredytu w latach 2024-2033. 3. Kredyt będzie pobrany w transzach od dnia podpisania umowy, do dnia 29.12.2023 r. Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu w transzach, w ciągu 3 dni roboczych od złożenia dyspozycji uruchomienia kredytu. 4. Zamawiający zastrzega sobie prawo zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej tj. 14 500 000,00 zł bez dodatkowych opłat i prowizji. 5. Zabezpieczeniem spłaty kredytu i odsetek będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
1. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi polegającej na udzieleniu długoterminowego kredytu bankowego w kwocie 14 500 000,00 zł. (słownie: czternaście milionów pięćset tysięcy zł) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów oraz pokrycie deficytu.
2. Spłata kredytu w latach 2024-2033.
3. Kredyt będzie pobrany w transzach od dnia podpisania umowy, do dnia 29.12.2023 r. Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu w transzach, w ciągu 3 dni roboczych od złożenia dyspozycji uruchomienia kredytu.
4. Zamawiający zastrzega sobie prawo zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej tj. 14 500 000,00 zł bez dodatkowych opłat i prowizji.
5. Zabezpieczeniem spłaty kredytu i odsetek będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
6. Oprocentowanie kredytu w okresie spłaty będzie oparte na zmiennej stawce bazowej WIBOR 1M ustalonej jako średnia arytmetyczna notowań stawki WIBOR 1M za miesiąc poprzedzający kolejny okres odsetkowy i stałej marży banku przez cały okres spłaty kredytu.
7. Kredyt będzie spłacany w 120 miesięcznych ratach od dnia 20.01.2024 r. do 20.12.2033 roku w następujących latach i wartościach:
2024 r. – 12 rat w wysokości po 150 000,00 zł,
2025 r. – 12 rat w wysokości po 125 000,00 zł,
2026 r. – 11 rat w wysokości po 116 000,00 zł, 1 rata 124 000,00 zł;
2027 r. – 11 rat w wysokości po 116 000,00 zł, 1 rata 124 000,00 zł;
2028 r. – 11 rat w wysokości po 116 000,00 zł, 1 rata 124 000,00 zł;;
2029 r. – 11 rat w wysokości po 116 000,00 zł, 1 rata 124 000,00 zł;
2030 r. – 11 rat w wysokości po 116 000,00 zł, 1 rata 124 000,00 zł;
2031 r. – 11 rat w wysokości po 116 000,00 zł, 1 rata 124 000,00 zł;
2032 r. – 11 rat w wysokości po 116 000,00 zł, 1 rata 124 000,00 zł;
2033 r. – 11 rat w wysokości po 116 000,00 zł, 1 rata 124 000,00 zł;
Okres karencji w spłacie kapitału do stycznia 2024 r.
8. Odsetki za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania, będą płatne w okresach miesięcznych. Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia miesiąca, w którym zostanie uruchomiona I transza kredytu. Kolejne do ostaniego dnia każdego miesiąca którego dotyczą, ostatnia rata odsetek płatna z ostanią ratą kapitału – 20.12.2033 roku.
9. Odsetki dla całego okresu kredytowania powinny być liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach i rzeczywistej liczbie dni w danym roku tj. 365 lub 366.
10. Dla oceny porównywalności ofert należy zapisać w ofercie oprocentowanie kredytu wg WIBOR 1M z dnia 12 września 2023 roku. Marżę banku należy przyjąć jako stałą wartość w okresie spłaty kredytu.
11. Na koszt kredytu składa się suma oprocentowania /odsetki/, stała marża banku przez cały okres trwania umowy/ i prowizja nie wyższa niż 3 000,00 zł (jednorazowa, płatna w dniu podpisania umowy).
12. Wszystkie opłaty składające się na koszt kredytu należy podać w PLN.
13. Zamawiający dopuszcza, aby załącznikiem do umowy był regulamin banku.
14. Umowa powinna przewidywać finansowanie i refinansowanie części poniesionych w 2023 r. wydatków i rozchodów.
15. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat.
16. Zamawiający wyklucza pobieranie przez Wykonawcę zamówienia innych prowizji, opłat, poza tymi określonymi w opisie przedmiotu zamówienia niniejszej SWZ.
17. Zamawiający będzie dysponował przed podpisaniem umowy na udzielenie długoterminowego kredytu opinią Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu.