1.Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu długoterminowego w kwocie 34 000 000 PLN.
2.Kredyt długoterminowy planuje się zaciągnąć w okresie IV kwartału 2022 r. z przewidywanym terminem spłaty w latach 2023 – 2030 (tj. przez okres 8 lat) spłaty miesięczne począwszy od stycznia 2023.
3.Środki w kwocie 34 000 000 zł planuje się przeznaczyć na:
a)sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w kwocie 22 975 000,00 zł,
b)pokrycie zobowiązań planowanych w rozchodach budżetu z tytułu spłaty rat kredytów i wyemitowanych obligacji w latach poprzednich na kwotę 11 025 000,00 zł,
4.Kredyt będzie uruchamiany w transzach różnej wysokości w okresie IV kwartału 2022 r.
5.Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco wraz z deklaracją, kontrasygnowane przez Skarbnika Miasta.
1.Uruchomienie środków kredytu nastąpi po uzyskaniu zabezpieczenia (o którym mowa w pkt II.1.4) ppkt 5 oraz po przedłożeniu pozytywnej opinii Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości spłaty kredytu, na pisemny wniosek Zamawiającego na podstawie odrębnej dyspozycji, w formie przelewu na rachunek wskazany przez Zamawiającego. Jeżeli Zamawiający nie złoży odrębnego wniosku o uruchomienie transzy kredytu umowa ulega rozwiązaniu, zaś Wykonawca nie będzie dochodził żadnych roszczeń z tego tytułu wobec Zamawiającego, ani nie pobierze żadnych opłat i prowizji z tego tytułu.
2.Uruchomienie środków kredytu następuje w całości albo w części kredytu postawionego do dyspozycji Zamawiającego w zależności od jego dyspozycji i w terminie przez niego wskazanym.
3.Wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat ani prowizji oprócz tych, o których mowa w specyfikacji.
4.Marża bankowa jest stała przez cały okres trwania umowy i stanowi wynagrodzenie Wykonawcy za usługę udzielenia kredytu. Wykonawca nie może pobierać żadnych innych dodatkowych opłat lub prowizji. Marża jest wyrażona w p.p. i jest doliczana do stawki WIBOR 1M. Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanego kredytu a nie postawionego do dyspozycji Zamawiającego.
5.Kredyt jest oprocentowany według zmiennych stóp procentowych, stosowanych przez Wykonawcę w okresach, za które odsetki są naliczane wg zasad określonych poniżej:
a)oprocentowanie wykorzystanego kredytu naliczane jest według zmiennej stawki WIBOR 1M dla depozytów jednomiesięcznych powiększonej o stałą marżę;
b)stawka WIBOR ustalana jest comiesięcznie jako średnia arytmetyczna stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych ustalona za poprzedni miesiąc kalendarzowy. W przypadku gdy stawka bazowa jest ujemna, to przyjmuje się stawkę bazową na poziomie 0,00%;
c)odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są w okresach miesięcznych i stają się należne Wykonawcy w ostatnim dniu miesiąca danego okresu odsetkowego, a w przypadku całkowitej jego spłaty w dniu jego spłaty. Jeżeli termin spłaty przypada w dniu ustawowo wolnym od pracy albo niebędącym dniem roboczym dla Zamawiającego, to spłata nastąpi dzień wcześniej;
d)przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, zaś rok ma 365 dni.
6.Zamawiający zobowiązuje się do spłacenia odsetek od wykorzystanego kredytu - bez uprzedniego wezwania Wykonawcy.
7.Wykonawca informuje Zamawiającego o wysokości naliczonych odsetek przypadających do spłaty, w każdym miesiącu nie później niż 10 dni przed terminem ich płatności. Informację o wysokości odsetek Wykonawca sporządza na piśmie i przesyła drogą elektroniczną na wskazane adresy e-mail.
8.Spłata naliczonych i należnych Wykonawcy za dany miesięczny okres odsetkowy odsetek, będzie dokonywana w formie przelewu w terminach płatności tj. do ostatniego dnia miesiąca na rachunek obsługi kredytu należący do Wykonawcy.
9.Kredyt spłacany będzie miesięcznie w 96 nierównych ratach (z zastrzeżeniem pkt 11) .
10.Za dzień spłaty należności uważa się dzień uznania wpłacaną kwotą wskazanego przez Wykonawcę rachunku lub dzień wpłaty w kasie Wykonawcy. Jeżeli termin spłaty przypada w dniu ustawowo wolnym od pracy albo niebędącym dniem roboczym dla Zamawiającego, to spłata nastąpi dzień wcześniej.
11.Zamawiający ma prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części. O wcześniejszej spłacie kredytu Zamawiający powiadomi Wykonawcę z wyprzedzeniem 7 dni kalendarzowych. Wykonawca nie może pobierać żadnych opłat od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części
12.Całość przedmiotu zamówienia została opisana w specyfikacji.