Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na udzieleniu i obsłudze kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów oraz pokrycie deficytu budżetowego w roku 2020, związanego z wydatkami majątkowymi.

1) przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 6 592 210,00 PLN (słownie: sześć milionów pięćset dziewięćdziesiąt dwa tysiące dwieście dziesięć złotych i 00/100) z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek i kredytów w wysokości 2 292 360,00 PLN oraz na pokrycie deficytu budżetowego w roku 2020, związanego z wydatkami majątkowymi w kwocie 4 299 850,00 PLN;

2) waluta kredytu: złoty polski (PLN);

3) cel kredytu: spłata wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz pokrycie deficytu budżetowego w roku 2020, związanego z wydatkami majątkowymi;

4) okres kredytowania: od dnia podpisania umowy w sprawie zamówienia publicznego do dnia 28 kwietnia 2034 r.;

5) kredyt zostanie uruchomiony jednorazowo lub w transzach na wniosek zamawiającego;

6) uruchomienie transz kredytu nastąpi w dowolnych terminach i kwotach;

7) niewykorzystane środki będą dostępne dla zamawiającego. Pozostawienie ich do dyspozycji zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek, opłat, prowizji lub innych kosztów;

8) za dzień wypłaty/uruchomienia kredytu uznaje się dzień wpływu środków na rachunek bankowy zamawiającego.

9) ostateczny termin uruchomienia kredytu do dnia 31 grudnia 2020 r.;

10) kapitał spłacany będzie w 148 ratach miesięcznych płatnych ostatniego roboczego dnia każdego miesiąca począwszy od dnia 30 stycznia 2022 r., w tym:

a) 12 rat po 5 000,00 PLN w 2022 r.,

b) 84 raty po 15 000,00 PLN w latach 2023–2029,

c) 12 rat po 70 000,00 PLN w 2030 r.,

d) 12 rat po 80 000,00 PLN w 2031 r.,

e) 24 raty po 125 000,00 PLN w latach 2032–2033,

f) 3 raty po 125 000,00 PLN oraz 1 (jedna) ostatnia rata w wysokości 97 210,00 PLN w 2034 r.;

11) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od dnia pierwszej wypłaty kredytu, w miesięcznych okresach obrachunkowych. Pierwszym dniem pierwszego okresu obrachunkowego jest dzień postawienia kredytu do dyspozycji Powiatu Wałeckiego. Kolejne okresy obrachunkowe rozpoczynają się w następnym dniu po zakończeniu poprzedniego okresu obrachunkowego. Ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym dzień całkowitej spłaty kredytu;

12) płatność rat odsetkowych w dniu zakończenia każdego okresu obrachunkowego za który zostały naliczone na podstawie zawiadomienia przesłanego przez bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez bank o wysokości poszczególnych rat odsetkowych telefonicznie;

13) oprocentowanie kredytu w okresie kredytowania oparte będzie o zmienną stawkę bazową WIBOR – dla 3-miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych notowanej pierwszego dnia okresu obrachunkowego powiększoną o marżę banku. Dla ustalenia oceny ekonomicznej oferty należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M z dnia 15 października 2020 r. (tj. 0,22 %);

14) zamawiający nie przewiduje prowizji w związku z obsługą, przygotowaniem i udzieleniem kredytu;

15) dla potrzeb umowy kredytowej, przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365/366 dni;

16) odsetki naliczane będą od wysokości i terminu faktycznie wykorzystanego kredytu, tj. od daty wpływu środków na rachunek bankowy zamawiającego;

17) możliwość wcześniejszych, przed ustalonymi terminami, spłat rat kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat;

18) marża wykonawcy nie może ulec zwiększeniu w czasie trwania obowiązującej umowy;

19) zabezpieczenie kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową;

20) kredyt będzie uruchamiany w transzach, w terminach i kwotach określanych każdorazowo przez zamawiającego, z tym że kredyt będzie dostępny w dniu podpisania umowy.