Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 4.969.892 PLN w 2023 roku.

Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 4.969.892 PLN w 2023 roku, spełniającego nw. wymagania:

1. Kwota udzielonego kredytu: do wysokości 8.611.209 PLN (słownie złotych: osiem milionów sześćset jedenaście tysięcy dwieście dziewięć) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku bieżącym oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.

2. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu (30%), bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.

3. Kredyt zostanie przeznaczony na poczet płatności przyszłych lub kosztów już poniesionych.

4. Wymagane jest udostępnienie kredytu od dnia zawarcia umowy. Wypłata kredytu nastąpi w transzy/-ach na podstawie dyspozycji uruchomienia transz/-y.

5. Szacunkowa wysokość i terminy uruchomienia transz:

1) 10.10.2023 r. - do wysokości 2.969.892 zł,

2) 01.12.2023 r. - do wysokości 2.000.000 zł.

6. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.

7. Sposób uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego.

8. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stawkę referencyjną WIBOR 3M powiększoną o stałą marżę banku.

9. Zamawiający nie przewiduje możliwości naliczenia prowizji z tytułu udzielenia kredytu.

10. Okres kredytowania – do 31.12.2040 r.

11. Karencja spłaty rat kapitałowych kredytu: pierwsza rata kapitału płatna w terminie 31.03.2026 r. a ostatnia w terminie 31.12.2040 r. Spłata kapitału w ratach w okresach kwartalnych – raty kredytu płatne na dzień 31.03., 30.06., 30.09., 31.12. danego roku w wysokości:

- lata 2026-2030 – 20 rat po 50.000 PLN,

- lata 2031-2040 – 39 rat po 99.247 PLN, oraz ostatnia rata w wysokości 99.259 PLN.

12. Odsetki będą naliczane i opłacane miesięcznie tylko od kapitału niespłaconego, odsetki płatne na ostatni dzień danego miesiąca – pierwsza płatność w terminie ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiono kredyt a ostatnia w terminie 31.12.2040 r.

13. Oprocentowanie zmienne w oparciu o wskaźnik WIBOR 3M i stałą marżę banku.

14. Akceptowana przez Zamawiającego forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco.

15. Umowa musi przewidywać możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.

16. Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ i przedstawionymi w ofercie.