1. Przedmiotem zamówienia jest świadczenie usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego w kwocie 10 855 473,66 PLN.

2. Przeznaczenie kredytu:

2.1. wyprzedzające finansowanie działań finansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej do kwoty 1 230 000,00 PLN;

2.2. finansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek do kwoty: 9 625 473,66 PLN.

3. Rodzaj kredytu: długoterminowy.

4. Waluta: PLN.

5. Planowany okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 31.12.2032.

1. Przedmiotem zamówienia jest świadczenie usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego w kwocie 10 855 473,66 PLN.

2. Przeznaczenie kredytu:

2.1. wyprzedzające finansowanie działań finansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej do kwoty 1 230 000,00 PLN;

2.2. finansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek do kwoty: 9 625 473,66 PLN.

3. Rodzaj kredytu: długoterminowy.

4. Waluta: PLN.

5. Planowany okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do 31.12.2032.

6. Uruchomienie kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek bankowy Kredytobiorcy w Banku Pekao SA nr 80 1240 3741 1111 0000 4456 5279.

7. Uruchomienie kredytu na podstawie pisemnych dyspozycji (jednej lub więcej niż jednej) składanych przez Zamawiającego w okresie od podpisania umowy do dnia 31 grudnia 2020 roku. Wymagany przez Zamawiającego termin postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego wynosi do 5 dni roboczych od dnia złożenia wniosku o wypłatę.

8. Spłata kredytu nastąpi w latach 2021–2032 z dochodów budżetu gminy Trzcianka zgodnie z harmonogramem spłat kredytu przedstawionym w załączniku nr 4 do SIWZ. Spłata części kredytu w 2021 r. w kwocie 1 230 000,00 PLN będzie następowała zgodnie z zapisami art. 243 uofp – w terminie nie dłuższym niż 90 dni po zakończeniu programu, projektu lub zadania i otrzymania refundacji tych środków ze środków budżetu Unii Europejskiej, z ostatecznym terminem spłaty do 31.12.2020.

9. Zamawiający zastrzega sobie prawo:

9.1. wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej jego spłaty bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu. W sytuacji, gdy kredyt spłacony zostanie wcześniej, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy,

9.2. zmiany harmonogramu spłaty kredytu oraz wysokości rat w okresie kredytowania bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu,

9.3. negocjacji z bankiem w sprawie wysokości oprocentowania kredytu w przypadku znacznego zwiększenia stawki WIBOR; uzyskanie opinii i zaświadczeń bez ponoszenia opłat za ich wydanie.

10. Jedyne koszty obsługi kredytu, związane z uzyskaniem i spłatą kredytu, stanowiące przychód Wykonawcy, to odsetki. Zamawiający nie przewiduje naliczenia przez Wykonawcę żadnych opłat i prowizji z tytułu udzielenia kredytu.

11. Oprocentowanie kredytu WIBOR 3 M (stopa procentowa dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych) z ostatniego dnia roboczego miesiąca + marża banku stała dla całego okresu kredytowania.

12. Odsetki naliczane będą za okres faktycznego korzystania z kredytu od kwot sald na rachunku kredytowym, prowadzonym przez Wykonawcę, uwzględniającym wszystkie dokonane spłaty.

13. Odsetki naliczane w okresach kwartalnych, na koniec każdego kwartału/jeżeli termin przypada na dzień wolny od pracy – płatność przypada w ostatni dzień roboczy przed terminem płatności/, od kwoty aktualnego zadłużenia.

14. O wysokości odsetek do zapłaty Bank będzie informował każdorazowo Kredytobiorcę, na co najmniej 5 dni przed terminem płatności drogą elektroniczną na adres: skarbnik@trzcianka.pl.

15. Do naliczana odsetek w okresie kredytowania stosowany będzie kalendarz rzeczywisty tj. aktualna liczba dni w miesiącu (365/366).

16. Zabezpieczenie kredytu – weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. Na wekslu i na deklaracji wekslowej zostanie złożona kontrasygnata skarbnika. Zamawiający nie dopuszcza możliwości złożenia oświadczenia w formie aktu notarialnego w oparciu o art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c.

17. Dla potrzeb wyliczenia ceny należy przyjąć:

17.1. dla obliczenia wysokości odsetek obowiązującą stawkę WIBOR 3M z 1.9.2020 – 0,23 %;

17.2. uruchomienie kredytu w pełnej wysokości – 15.12.2020.