Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 9.180.000,00 zł (słownie: dziewięć milionów sto osiemdziesiąt tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Obrowo w wysokości 6 140 889,76 zł oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek oraz wyemitowanych papierów wartościowych w wysokości 3 039 110,24 zł..

1. Przedmiotem zamówienia jest: udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 9.180.000,00 zł (słownie: dziewięć milionów sto osiemdziesiąt tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Obrowo w wysokości 6 140 889,76 zł oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych pożyczek oraz wyemitowanych papierów wartościowych w wysokości 3 039 110,24zł.

2. Przedmiotem zamówienia są usługi udzielenia kredytu długoterminowego zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa (ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe (t. j. Dz.U. z 2021 r. poz. 2439 z późn. zm.)

3. Okres kredytowania: lata 2023 – 2037.

4. Kredyt postawiony będzie do dyspozycji Zamawiającego w jednej lub kilku transzach, w okresie od podpisania umowy do 30.11.2023 r.

5. Określenie wysokości transz kredytu oraz termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez Zamawiającego zapotrzebowania na środki w terminie 2 dni roboczych przed terminem postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego.

6. Wyklucza się pobieranie przez Wykonawcę jakichkolwiek dodatkowych prowizji i opłat z tytułu rozpatrzenia, uruchomienia i obsługi kredytu, jedyny koszt stanowi jego oprocentowanie oraz prowizja od udzielonego kredytu.

7. Przekazanie kredytu do dyspozycji zamawiającego nastąpi w formie przelewu środków na wskazany rachunek bankowy na podstawie pisemnej dyspozycji.

8. Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w kwartalnych ratach w następujących terminach i kwotach:

1) w 2025 roku w kwocie – 100 000,00 złotych (4 raty)

2) w 2026 roku w kwocie – 70 000,00 złotych (4 raty)

3) w 2027 roku w kwocie –70 000,00 złotych (4 raty)

4) w 2028 roku w kwocie – 70 000,00 złotych (4 raty)

5) w 2029 roku w kwocie – 70 000,00 złotych (4 raty)

6) w 2030 roku w kwocie – 100 000,00 złotych (4 raty)

7) w 2031 roku w kwocie – 100 000,00 złotych (4 raty)

8) w 2032 roku w kwocie – 200 000,00 złotych (4 raty)

9) w 2033 roku w kwocie – 200 000,00 złotych (4 raty)

10) w 2034 roku w kwocie – 200 000,00 złotych (4 raty)

11) w 2035 roku w kwocie – 2 000 000,00 złotych (4 raty)

12) w 2036 roku w kwocie – 3 000 000,00 złotych (4 raty)

13) w 2037 roku w kwocie – 3 000 000,00 złotych (4 raty)

Szczegółowy harmonogram spłat rat kapitałowych został zwarty w załączniku nr 2 kalkulacja kosztów kredytu

9. Spłata odsetek w okresach kwartalnych w latach 2023-2037 następować będzie w ostatnim dniu roboczym kwartału.

10. Pierwsza płatność odsetek nastąpi ostatniego dnia roboczego kwartału, w którym uruchomiona zostanie pierwsza transza kredytu.

11. Odsetki naliczane będą od aktualnego zadłużenia w okresach kwartalnych i płatne z dołu na koniec kwartału (lub ostatni dzień roboczy kwartału).

12. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki zostaną naliczone do dnia faktycznej spłaty.

13. Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania w całości kredytu, co będzie prowadziło do zmniejszenia rat kapitałowych odpowiednio do wykorzystanego kredytu. Niewykorzystanie w całości kredytu nie będzie powodowało naliczenia dodatkowych opłat ze strony banku.

14. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku.

15. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 1M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesiecznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie.

16. Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.

17. Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym kwartale w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku.

Szczegółowy opis przedmiotu został zawarty w Specyfikacji Warunków Zamówienia.