Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego/pożyczki długoterminowej (w dalszej części zwanych „kredytem/pożyczką”) w kwocie 15 000 000,00 PLN polskich (słownie: piętnaście milionów złotych) na okres 10 lat dla Powiatowego Zespołu Szpitali w Oleśnicy.
1. Kredyt/pożyczka w kwocie 15 000 000,00 PLN (słownie: piętnaście milionów złotych) na spłatę zobowiązań wobec kontrahentów. Kredyt/pożyczka zostanie wypłacony w transzach, wg potrzeb Zamawiającego, w terminie 3/6 dni (kryterium oceny ofert) od daty złożenia dyspozycji wykorzystania Środki zostaną przelane na rachunek bankowy wskazany przez Zamawiającego.
Zamawiający zastrzega sobie prawo uruchomienia kredytu/pożyczki w niższej wysokości. W takim przypadku wykonawca nie może żądać żadnych dodatkowych opłat i prowizji od Zamawiającego a odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty oraz nie będzie to skutkować rozwiązaniem umowy kredytu/pożyczki.
2. Zamawiający nie dopuszcza naliczania jakichkolwiek opłat i prowizji związanych z udzieleniem i obsługą kredytu/pożyczki.
3. Okres kredytowania: 120 miesięcy, z tym że:
— okres karencji wynosić będzie 12 miesięcy od daty podpisania umowy,
— spłata kapitału przez okres 108 miesięcy,
— odsetki w okresie karencji płacone będą co miesiąc, naliczone od kwoty wypłaconego kredytu/pożyczki. Pierwsza płatność odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym miesiąca, następującego po miesiącu, w którym nastąpiła wypłata kredytu/pożyczki
— odsetki w okresie karencji będą naliczane wyłącznie od niespłaconego kapitału wg stawki referencyjnej WIBOR 3M, powiększonej o stałą i niezmienną marże podaną w ofercie.
4. Po upływie okresu karencji spłata kapitału i odsetek realizowana będzie wg rat równych.
5. Spłata rat kapitałowych wraz z odsetkami następować będzie w okresach miesięcznych w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca z dowolnego rachunku bankowego Zamawiającego. Przez dni wolne od pracy Zamawiający rozumie dni ustawowo wolne od pracy oraz soboty.
6. Zamawiający zastrzega sobie prawo posiadania bankowego rachunku bieżącego w innym banku niż Wykonawca
7. Opracowanie kredytu/pożyczki według zmiennej stopy procentowej, w oparciu o stawkę referencyjną WIBOR 3M powiększoną o marżę zaproponowaną przez Wykonawcę w ofercie,
8. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu/pożyczki będzie następować kwartalnie na podstawie stawki bazowej (WIBOR 3M) ustalonej kwartalnie na ostatni dzień roboczy miesiąca poprzedzającego kwartał, za który są naliczane odsetki.
9. Marża Wykonawcy jest stała w okresie kredytowania/obowiązywania umowy kredytu/pożyczki.
10. Oprocentowanie kredytu/pożyczki będzie ustalane w stosunku rocznym, do formuły naliczania odsetek należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w roku (365/365)
11. Oprocentowanie kredytu/pożyczki w ofercie ustala się w wysokości odpowiadającej stawce WIBOR 3M z 30.11.2015 powiększonej o stałą i niezmienną marżę podaną w ofercie przez Wykonawcę.
12. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszych spłat miesięcznych rat kredytu/pożyczki bez ponoszenia dodatkowych opłat.
13. Zamawiający zastrzega zapisu w umowie, że ma prawo do wcześniejszego spłacenia całości lub części udzielonej kredytu/pożyczki bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu, w szczególności bez konieczności spłaty odsetek za przewidziany okres spłaty kredytu/pożyczki. W sytuacji wcześniejszej spłaty kapitału odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu/pożyczki.
14. W przypadku opóźnień w spłacie rat kapitałowych wysokość stopy procentowej dla zadłużenia przeterminowanego może odpowiadać maksymalnie wysokości odsetek ustawowych.
15. Zabezpieczenie kredytu/pożyczki stanowić będzie:
— hipoteka na nieruchomości
16. Dla celów porównawczych należy przyjąć wypłatę w jednej transzy w dniu 29.01.2016.