Leningen ter financiering van het project van het „woon- en zorgcentrum Warlandis te Jette”. Deze aanvraag is gebaseerd op een globaal business plan voor wat betreft de investeringen, de opbrengsten en de kosten. Dit business plan met de verschillende aannames en projecties kan bekomen worden op eenvoudig verzoek, via e-mail, te richten aan martine.lemmens@parkresidentiejette.be
Het aangaan van een totaalpakket van drie leningen (waarvan een gedeelte – 7 169 306,31 EUR – betrekking heeft op het deel waarvoor een VIPA investeringssubsidietussenkomst is goedgekeurd en een ander gedeelte – 11 860 931,55 EUR - gewaarborgd wordt door VIPA zie III,8) die in hun totaliteit en voor het geheel (zij vormen dus één pakket) zullen afgesloten worden ter financiering van het project Woon- en zorgcentrum Warlandis, Odon Warlandlaan 209 – 231 te 1090 Jette.
1) Een lening (A) van 14 295 000 EUR, waarvan 1 425 000 EUR opgenomen wordt op 1.7.2014 ter financiering van de grond (vervanging van huidig overbruggingskrediet) en de kosten verbonden aan de garantstelling VIPA. Een tweede gedeelte van 12 870 000 EUR ter financiering van de oprichting en inrichting (onroerend door bestemming) van het gebouw. Opnames van deze lening (na voorlegging van facturen dienaangaande) zullen gebeuren tussen 1.7.2014 en 31.12.2016. De intercalaire interesten (waaronder begrepen de reserveringsprovisies) die betrekking hebben op de opgenomen bedragen zullen tot 31.12.2016 een aparte behandeling behelzen (zie lening B). De lening (A) wordt afbetaald vanaf 1/1/2017 gedurende 20 jaar met trimestriële postnumerando annuïteiten (eerste betaling dus op 1/4/2017)*.
De te betalen rente op jaarbasis (die dient om de annuïteit te bepalen volgens de formule: annuïteit = geleend bedrag *( (1 – 1/(1+i))/((1/(1+i)) – (1/(1+i)81))) waarbij i de trimestriële rentevoet is die overeenkomt met de jaarlijks te betalen rente) wordt gegeven als de hoeveelheid basispunten in + of in – t.o.v. de Euribor op 20 jaar zoals deze verschijnt in de FET (http://www.tijd.be/beurzen/Gemiddelde_rente_OLO_20_jaar.510138591).
Tevens wordt aangeduid of het om een actual/actual of actual/360 intrestberekening betreft.
*De VZW Parkresidentie heeft in leasing haar huidig gebouw (Sint-Vincentius à Paulostraat 2a 1090 Brussel) waarvoor een trimestriële huurprijs van 23 076.22 EUR betaald wordt. Het uitstaande kapitaal bedraagt op 10/1/2014 559 316.81 euro. De laatste betaling (waarbij het geheel volledig eigendom wordt van de VZW Parkresidentie) is voorzien op 10.10.2020.
Dit gebouw kan nu reeds volledig in eigendom bekomen worden door het afkopen van het resterend uitstaand kapitaal, samen met een herbeleggingsvergoeding van 6 maanden intrest (afhankelijk van het tijdstip in totaal 9 000 à 10 000 EUR).
De raad van bestuur van de VZW Parkresidentie zal dit gebouw te koop aanbieden nadat er een definitief akkoord is over de financiering en de realisatie van het project woon- en zorgcentrum Warlandis te Jette. Gedane schattingen (het schattingsverslag kan bekomen worden op eenvoudig verzoek aan Mevr. Martine Lemmens via e-mail - martine.lemmens@parkresidentiejette.be) geven een meerwaarde van minimaal 2 000 000 EUR en maximaal 3 000 000 EUR .
Wij verwachten deze verkoop (met initiële huur tot de site Warlandis operationeel is) te kunnen finaliseren binnen de drie jaar (of m.a.w. in de loop van 2017). De cash-in die hiermee gepaard gaat zal aangewend worden om deze lening onmiddellijk vervroegd terug te betalen (in voorkomend geval de voorziene gelden voor hetzelfde bedrag niet op te nemen).
Gevraagd wordt om aan te duiden of hiermee enige penalisatie (herbeleggingsvergoeding) gemoeid is en in casu hoe groot deze zal zijn. Voor wat betreft de vergelijking van offertes zal er gesimuleerd worden dat er op 31.12.2017 een vermindering is van het openstaande kapitaal van 2.5 miljoen EUR (zie III.4 a).
2) Een lening (B) van 2 100 000 EUR voor de financiering (B-1, geschat op 820 000 EUR ) van het meubilair en (B-2; geschat op 1 280 000 EUR ) de intercalaire interesten, inclusief de reserveringscommissie (van A en B-1). De gelden voor het meubilair zijn ondersteld te worden opgenomen vanaf 1/1/2016. De opgenomen bedragen van de leningen A, B-1 worden gekapitaliseerd aan een korte termijn rentevoet tot 31.12.2016 (op te geven in + of in – t.o.v. de Euribor op 3 maanden zoals hij vermeld is in de FET – http://www.tijd.be/beurzen/Gemiddelde_rente_3_maanden.190118382). Vanaf 1.7.2017 worden deze bedragen (B-1 en B-2) terugbetaald door middel van 10 jaarlijkse postnumerando annuïteiten (annuïteit = geleend bedrag *( (1 – 1/(1+i))/((1/(1+i)) – (1/(1+i)11))) waarbij i dan echter staat voor de jaarlijkse rentevoet). De te betalen rente dienaangaande wordt als de hoeveelheid basispunten gegeven in + of in – t.o.v. de Euribor op 10 jaar zoals deze verschijnt in de FET (http://www.tijd.be/beurzen/Gemiddelde_rente_10_jaar.510138581).
Tevens wordt aangeduid of het om een actual/actual of actual/360 intrestberekening betreft.
3) Een lijn van straight loans ten belope van maximaal 3 000 000 EUR tussen 1.7.2016 en 31.12.2020. De intrest dienaangaande dient gegeven als aantal basispunten in + of in – t.o.v. de Euribor op 3 maand zoals deze verschijnt in de FET.