Przedmiotem zamówienia publicznego jest usługa polegająca na „Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 19 856 000,00 PLN na sfinansowanie w 2020 roku planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów Gminy Miasta Łowicz".

1. Kredyt będzie udzielony w kwocie 19 856 000,00 PLN na rachunek organu Miasta

Łowicza w czterech transzach:

— I transza – 4 964 000,00 PLN uruchomienie 1.9.2020 roku,

— II transza – 4 964 000,00 PLN uruchomienie 1.10.2020 roku,

— III transza – 4 964 000,00 PLN uruchomienie 2.11.2020 roku,

— IV transza – 4 964 000,00 PLN uruchomienie 1.12.2020 roku.

2. Okres kredytowania (wymagany) 31.12.2031, spłata odsetek 10.1.2032.

3. Spłata kredytu będzie następowała miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca w następujących latach i wysokościach:

— w 2023 roku: 11 rat po 68 361,00 PLN; łącznie – 751 971,00 PLN

1 rata 68 370,40 PLN; łącznie – 68 370,40 PLN,

— w 2024 roku: 11 rat po 68 361,00 PLN; łącznie – 751 971,00 PLN

1 rata 68 370,40 PLN; łącznie – 68 370,40 PLN,

— w 2025 roku: 11 rat po 242 778,00 PLN; łącznie – 2 670 558,00 PLN

1 rata 242 783,40 PLN; łącznie – 242 783,40 PLN,

— w 2026 roku: 11 rat po 246 111,00 PLN; łącznie – 2 707 221,00 PLN

1 rata 246 120,40 PLN; łącznie – 246 120,40 PLN,

— w 2027 roku: 11 rat po 227 386,00 PLN; łącznie – 2 501 246,00 PLN

1 rata 227 388,40 PLN; łącznie – 227 388,40 PLN,

— w 2028 roku: 11 rat po 231 666,00 PLN; łącznie – 2 548 326,00 PLN

1 rata 231 674,00 PLN; łącznie – 231 674,00 PLN,

— w 2029 roku: 12 rat po 190 000,00 PLN; łącznie – 2 280 000,00 PLN,

— w 2030 roku: 12 rat po 190 000,00 PLN; łącznie – 2 280 000,00 PLN,

— w 2031 roku: 12 rat po 190 000,00 PLN; łącznie – 2 280 000,00 PLN.

4. Oprocentowanie kredytu dla każdego okresu odsetkowego będzie równe sumie stawki odniesienia obliczonej na podstawie średniej arytmetycznej tj. WIBOR-u dla depozytów jednomiesięcznych ze wszystkich dni miesiąca, którego dotyczy, zaokrąglonej do dwóch miejsc po przecinku oraz marży Banku. Do wyliczenia stawki odniesienia bierze się sumę WIBOR dla depozytów 1-miesięcznych ze wszystkich dni, w których są one kwotowane w ciągu danego miesiąca dzieloną przez liczbę dni w których są one kwotowane. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od aktualnego rzeczywistego zadłużenia.

5. Wszelkie płatności wynikające z umowy będą płatne w złotych polskich.

6. Prowizja za udzielenie kredytu wynosi ......%.

7. Nie będą pobierane:

a) opłaty i prowizje bankowe od salda niewykorzystanej części kredytu oraz od operacji związanych z wcześniejszą spłatą kredytu,

b) odsetki od części kredytu spłaconego w terminie wcześniejszym niż zawarty w umowie za okres od daty dokonania wcześniejszej spłaty.

8. Odsetki za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu

Kredytowania będą płatne w okresach miesięcznych, do 10 dnia każdego miesiąca następującego po miesiącu, którego dotyczą. Odsetki dla całego okresu kredytowania będą liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach i rzeczywistej liczbie dni w roku tj. 365 lub 366.

Pierwsza spłata nastąpi za miesiąc, w którym zostanie uruchomiona I transza kredytu.

9. O należnej kwocie odsetek bank poinformuje Kredytobiorcę na piśmie, nie później niż 5 dni przed terminem płatności odsetek.