Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego dla Powiatu Janowskiego w kwocie 5 200 000,00 PLN (słownie: pięć milionów dwieście tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu w 2020 roku.
Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego dla Powiatu Janowskiego w kwocie 5 200 000,00 PLN (słownie: pięć milionów dwieście tysięcy złotych 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu powiatu w 2020 roku.
1) kredyt obrotowy w kwocie 5 200 000,00 PLN;
2) okres kredytowania – 2.11.2020–31.12.2034;
3) okres karencji w spłacie kredytu: od dnia uruchomienia kredytu do dnia 30 marca 2021 r.;
4) spłata kapitału:
— kwartalne raty spłaty kredytu pierwsza spłata na dzień 31 marca 2021 r. i następne na koniec każdego kwartału w kwocie 12 500,00 PLN w latach 2021–2024. W każdym roku spłata ogółem wynosi 50 000,00 PLN,
— w roku 2025 – raty kwartalne w kwocie 25 000,00 PLN. Spłata ogółem w roku wynosi 100 000,00 PLN,
— w roku 2026 – raty kwartalne w kwocie 50 000,00 PLN. Spłata ogółem w roku wynosi 200 000,00 PLN,
— w latach 2027–2028 – raty kwartalne w kwocie 12 500,00 PLN. Spłata ogółem w każdym roku wynosi 50 000,00 PLN,
— w latach 2029–2031 – raty kwartalne w kwocie 150 000,00 PLN. Spłata ogółem w każdym roku wynosi 600 000,00 PLN,
— w latach 2032–2033 – raty kwartalne w kwocie 200 000,00 PLN. Spłata ogółem w każdym roku wynosi 800 000,00 PLN,
— w roku 2034 – raty w kwocie 300 000,00 PLN. Spłata ogółem w roku 1 200 000,00 PLN;
5) oprocentowanie będzie liczone, jako zmienna stawka WIBOR dla depozytów 3-miesięcznych, przyjętej z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy, powiększona o marżę banku, która jest stała przez cały okres realizacji umowy;
6) odsetki spłacane będą od kwot uruchomionych kredytu. Pierwsza spłata odsetek na dzień 30.11.2020 r. Odsetki będą spłacane miesięcznie na koniec miesiąca. Ponadto należy przyjąć 365/366 dni rozliczeniowych;
7) kredyt będzie uruchamiany od 2.11.2020 do 30.12.2020 w zależności od potrzeb;
8) kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami niż wymienione w SIWZ;
9) w przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki będą liczone do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy (tj. możliwość przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia kosztów);
10) do wyliczenia odsetek miesięcznych należy przyjąć faktyczną liczbę dni w danym miesiącu.
11) rata w spłacie kapitału:
— od 1–16 wynosi – 12 500,00 PLN,
— od 17–20 wynosi – 25 000,00 PLN,
— od 21–24 wynosi – 50 000,00 PLN,
— od 25–32 wynosi – 12 500,00 PLN,
— od 33–44 wynosi – 150 000,00 PLN,
— od 45–52 wynosi – 200 000,00 PLN,
— od 53–56 wynosi – 300 000,00 PLN;
12) zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową i kontrasygnatą Skarbnika;
13) bank będzie naliczał odsetki wyłącznie od wypłaconych transz kredytu;
14) bank nie będzie naliczał odsetek od kwoty niewykorzystanego kredytu;
15) Wykonawca, będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego;
16) wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).