Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego złotówkowego w wysokości 13 200 000,00 PLN (słownie: trzynaście milionów dwieście tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2021 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek.

1) Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego złotówkowego w wysokości 13 200 000,00 PLN (słownie: trzynaście milionów dwieście tysięcy złotych 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego w 2021 roku oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek.

2) Wykonawca udzieli Zamawiającemu kredytu w walucie polskiej na warunkach określonych w umowie.

3) Spłata kredytu następować będzie w następujących terminach i kwotach:

Lp. Termin spłaty: Data Kwota raty kapitałowej

1 2022-03-31 6 250,00

2 2022-06-30 6 250,00

3 2022-09-30 6 250,00

4 2022-12-15 6 250,00

5 2023-03-31 6 250,00

6 2023-06-30 6 250,00

7 2023-09-30 6 250,00

8 2023-12-15 6 250,00

9 2024-03-31 6 250,00

10 2024-06-30 6 250,00

11 2024-09-30 6 250,00

12 2024-12-15 6 250,00

13 2025-03-31 6 250,00

14 2025-06-30 6 250,00

15 2025-09-30 6 250,00

16 2025-12-15 6 250,00

17 2026-03-31 7 500,00

18 2026-06-30 7 500,00

19 2026-09-30 7 500,00

20 2026-12-15 7 500,00

21 2027-03-31 123 500,00

22 2027-06-30 123 500,00

23 2027-09-30 123 500,00

24 2027-12-15 123 500,00

25 2028-03-31 122 250,00

26 2028-06-30 122 250,00

27 2028-09-30 122 250,00

28 2028-12-15 122 250,00

29 2029-03-31 224 241,00

30 2029-06-30 224 241,00

31 2029-09-30 224 241,00

32 2029-12-15 224 241,00

33 2030-03-31 538 000,00

34 2030-06-30 538 000,00

35 2030-09-30 538 000,00

36 2030-12-15 538 020,00

37 2031-03-31 577 000,00

38 2031-06-30 577 000,00

39 2031-09-30 577 000,00

40 2031-12-15 577 000,00

41 2032-03-31 577 000,00

42 2032-06-30 577 000,00

43 2032-09-30 577 000,00

44 2032-12-15 577 000,00

45 2033-03-31 566 250,00

46 2033-06-30 566 250,00

47 2033-09-30 566 250,00

48 2033-12-15 566 257,00

49 2034-03-31 539 259,00

50 2034-06-30 539 250,00

51 2034-09-30 539 250,00

52 2034-12-15 539 250,00

Razem 13 200 000,00

4) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. Kontrasygnatą skarbnika zostanie opatrzona tylko deklaracja wekslowa.

5) Karencja w spłacie kapitału od dnia podpisania umowy do dnia 30.03.2022 r.

6) Zamawiający nie przewiduje karencji w spłacie odsetek i zamierza rozpocząć ich spłatę bezpośrednio po uruchomieniu kredytu w okresach miesięcznych. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych w terminie do 15 dnia następnego miesiąca. Wykonawca zobowiązany będzie do wyliczenia odsetek i przesłania obciążenia dla Zamawiającego na 10 dni przed terminem płatności.

7) Spłata ostatnich odsetek dokonana będzie wraz ze spłatą ostatniej raty kapitałowej.

8) Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczenia i pobierania prowizji przygotowawczej, a także prowizji od udzielonego kredytu, ani żadnych innych dodatkowych prowizji i opłat. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego będzie oprocentowanie kredytu.

9) Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.

10) Za datę spłaty raty kredytu uważa się datę uznania rachunku kredytowego prowadzonego przez Bank.

11) Roczne spłaty kredytu nie mogą przekroczyć kwot ustalonych w Wieloletniej Prognozie Finansowej Miasta Gorlice (Nr 475/XXXVI/2021 Rady Miasta Gorlice z dnia 26.08.2021 r. w sprawie zmiany Wieloletniej Prognozy Finansowej Miasta Gorlice).