Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 4.517.000 PLN na
finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Czarnków w 2023 roku oraz spłatę zobowiązań z tytułu
wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów .
1. Terminy spłaty kredytu: lata 2023 – 2043.
2. Spłata kapitału następować będzie w okresach ustalonych w harmonogramie, począwszy od dnia 20.06.2024
roku, na podstawie noty obciążeniowej (informacji) dostarczonej przez Bank do Zamawiającego min.
na 3 dni przed planowaną spłatą.
3. Zabezpieczenie kredytu stanowi weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Ww. dokumenty
zaopatrzone zostaną kontrasygnatą skarbnika;
4. Uruchomienie kredytu w terminie ……………(dane z oferty) dni od zawarcia umowy w terminach i transzach
wskazanych w pisemnym wniosku Zamawiającego z ostatecznym wykorzystaniem do dnia 15 grudnia 2023r.
5. Koszt kredytu.
1) należne odsetki naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia jego udzielenia.
2) naliczanie odsetek dokonuje się w kwartalnych okresach i o ich wysokościach należy poinformować
Kredytobiorcę.
3) odsetki od wykorzystanego kredytu są płatne po zakończeniu kwartału w terminie 10 dni od daty otrzymania
noty obciążeniowej (informacji) o wysokości naliczonych odsetek, przy czym:
• pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty i kończy się w ostatnim dniu miesiąca kończącego
kwartał tj. 31 grudnia 2023r.
• kolejne kwartalne okresy obrachunkowe liczone są od następnego dnia po zakończeniu poprzedniego okresu
obrachunkowego i są równe z kwartałami kalendarzowymi.
• ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu.
• ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu.
4) za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, przy czym jeżeli termin
płatności przypada na dzień uznany ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu
roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.
5) oprocentowanie kredytu liczone wg zmiennej stawki WIBOR dla depozytów miesięcznych, obowiązującej na
każdy pierwszy dzień okresu odsetkowego (miesiąca), (publikowanej w internetowym serwisie informacyjnym
Reuters o godz.11.00) powiększonej (+) / pomniejszonej (-) o stałą marżę banku wyrażoną w punktach
procentowych. W przypadku gdy pierwszy dzień okresu odsetkowego jest dniem ustawowo wolnym od pracy
stosuje się stawkę z kolejnego dnia roboczego następującego po tym dniu. Jeżeli dniem wolnym od pracy dla
Wykonawcy jest sobota niebędąca dniem świątecznym stosuje się stawkę WIBOR z ostatniego dnia roboczego
poprzedzającego pierwszy dzień okresu odsetkowego.
6. Zamawiający ma prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części bez uprzedniego
powiadomienia Kredytodawcy i bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu. W przypadku
wcześniejszej, częściowej spłaty kredytu, okres kredytowania pozostaje bez zmian, chyba że Kredytobiorca
złoży odmienną dyspozycje na piśmie.
7. Odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane.
8. Zamawiający nie dopuszcza wyszczególniania w ofercie dodatkowych elementów kosztowych.
9. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej oraz opracowania własnych informacji, analiz przez
Kredytodawcę Zamawiający na stronie https://bip.czarnkowgmina.pl/finanse.html udostępnia następujące
dokumenty:
1) sprawozdania Rb,
2) opinie RIO,
3) zaświadczenie z Urzędu Skarbowego w Czarnkowie o nie zaleganiu w podatkach przez Urząd Gminy
Czarnków,
4) zaświadczenie z ZUS o nie zaleganiu w płaceniu składek na ubezpieczenia społeczne przez Urząd Gminy
Czarnków,
5) wykaz jednostek powiązanych kapitałowo i organizacyjnie z Gminą Czarnków,
6) zestawienie zaciągniętych pożyczek i kredytów,
7) informacja o stanie mienia komunalnego,
8) zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym Gminy Czarnków REGON,
9) decyzja o Numerze Identyfikacji Podatkowej Gminy Czarnków,
10) uchwałę Rady Gminy Czarnków nr LXXII/537/2023 z dnia 31 maja 2023 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu
długoterminowego.