Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 25 555 000,00 PLN na sfinansowanie w 2019 planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów gminy miasta Łowicz.

1. Kredyt będzie udzielony w kwocie 25 555 000,00 PLN na rachunek organu miasta Łowicza w 4 transzach:

— I transza – 9 000 000,00 PLN uruchomienie 8.10.2019,

— II transza – 7 000 000,00 PLN uruchomienie 30.10.2019,

— III transza - 7 000 000,00 PLN uruchomienie 25.11.2019,

— IV transza - 2 555 000,00 PLN uruchomienie 23.12.2019.

2. Okres kredytowania (wymagany) 31.12.2028, spłata odsetek 10.1.2029.

3. Spłata kredytu będzie następowała miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca w następujących latach i wysokościach:

— w 2020: 12 rat po 62 500,00 PLN; łącznie - 750 000,00 PLN,

— w 2021: 11 rat po 54 583,00 PLN; łącznie - 600 413,00 PLN.

1 rata 54 587,00 PLN; łącznie - 54 587,00 PLN.

— w 2022: 12 rat po 287 500,00 PLN; łącznie - 3 450 000,00 PLN,

— w 2023: 12 rat po 287 500,00 PLN; łącznie - 3 450 000,00 PLN,

— w 2024: 12 rat po 287 500,00 PLN; łącznie - 3 450 000,00 PLN,

— w 2025: 12 rat po 287 500,00 PLN; łącznie - 3 450 000,00 PLN,

— w 2026: 12 rat po 287 500,00 PLN; łącznie - 3 450 000,00 PLN,

— w 2027: 12 rat po 287 500,00 PLN; łącznie - 3 450 000,00 PLN,

— w 2028: 12 rat po 287 500,00 PLN; łącznie - 3 450 000,00 PLN.

4. Oprocentowanie kredytu dla każdego okresu odsetkowego będzie równe sumie stawki odniesienia obliczonej na podstawie średniej arytmetycznej tj. WIBOR-u dla depozytów 1-miesięcznych ze wszystkich dni miesiąca, którego dotyczy, zaokrąglonej do 2 miejsc po przecinku oraz marży banku. Do wyliczenia stawki odniesienia bierze się sumę WIBOR dla depozytów 1-miesięcznych ze wszystkich dni, w których są one kwotowane w ciągu danego miesiąca dzieloną przez liczbę dni w których są one kwotowane. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od aktualnego rzeczywistego zadłużenia.

5. Wszelkie płatności wynikające z umowy będą płatne w PLN.

6. Prowizja za udzielenie kredytu wynosi ......%.

7. Nie będą pobierane:

a) opłaty i prowizje bankowe od salda niewykorzystanej części kredytu oraz od operacji związanych z wcześniejszą spłatą kredytu;

b) odsetki od części kredytu spłaconego w terminie wcześniejszym niż zawarty w umowie za okres od daty dokonania wcześniejszej spłaty.

8. Odsetki za okres od dnia uruchomienia kredytu do końca całego okresu kredytowania będą płatne w okresach miesięcznych, do 10 dnia każdego miesiąca następującego po miesiącu, którego dotyczą. Odsetki dla całego okresu kredytowania będą liczone metodą opartą na rzeczywistej liczbie dni w poszczególnych miesiącach i rzeczywistej liczbie dni w roku tj. 365 lub 366. Pierwsza spłata nastąpi za miesiąc, w którym zostanie uruchomiona I transza kredytu.

9. O należnej kwocie odsetek bank poinformuje kredytobiorcę na piśmie, nie później niż 5 dni przed terminem płatności odsetek. Informację, o należnej kwocie odsetek, przekazaną Kredytobiorcy faksem lub na adres poczty elektronicznej (e-mail), uznaje się za doręczoną do kredytobiorcy w formie pisemnej.

10. Karencja w spłacie kredytu obejmuje okres do 31.1.2020.

11. Kredyt nie musi być wykorzystany w całości, z tego tytułu zamawiający nie ponosi żadnych opłat.