Przedmiotem postępowania jest udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 28 413 435 PLN na finansowanie planowanego w 2017 roku deficytu budżetu Miasta Włocławek.
1) Przedmiotem postępowania jest udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 28 413 435 PLN na finansowanie planowanego w 2017 roku deficytu budżetu Miasta Włocławek.
2) Okres kredytowania: 11 lat.
3) Kwota kredytu: do wysokości 28 413 435 PLN (słownie: dwadzieścia osiem milionów czterysta trzynaście tysięcy czterysta trzydzieści pięć złotych 00/100).
4) Karencja w spłacie kapitału: do 30.11.2020 roku.
5) Płatność odsetek: w okresach miesięcznych.
6) Stawka bazowa kredytu: WIBOR 1M; oprocentowanie kredytu równa się WIBOR 1M + m (marża banku).
7) Zamawiający nie przewiduje prowizji od udzielonego kredytu.
8) Termin postawienia do dyspozycji środków finansowych:
— I transza – do 30.11.2017 roku – 10 000 000 PLN,
— II transza – do 30.12.2017 roku – 18 413 435 PLN.
9) Termin i kwoty transz mają charakter orientacyjny i będą każdorazowo uzgadniane. Ustala się na-stępujące terminy spłaty kredytu: do 30 listopada każdego roku – w następujących ratach:
— 2020 rok – 100 000 PLN,
— 2021 rok – 100 000 PLN,
— 2022 rok – 1 000 000 PLN,
— 2023 rok – 1 000 000 PLN,
— 2024 rok – 5 000 000 PLN,
— 2025 rok – 5 000 000 PLN,
— 2026 rok – 5 000 000 PLN,
— 2027 rok – 5 000 000 PLN,
— 2028 rok – 6 413 435 PLN,
z możliwością negocjacji w okresie kredytowej warunków w zakresie terminów i kwot spłat kredytu.
10) Zamawiający będzie korzystał z udostępnionych mu kwot kredytu w drodze realizacji przez Bank poleceń przelewu w ciężar rachunku kredytowego.
11) Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanych środków. W przypadku niewykorzystania środków będzie możliwość zaliczenia do następnej transzy lub rezygnacji bez pobrania opłaty. Po-zostawienie środków do dyspozycji Zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.
12) Spłata rat kredytu przypadająca na dzień wolny od pracy nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu.
13) Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco.
14) Skarbnik Miasta złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.
15) Źródłem dochodu, z którego kredyt zostanie spłacony będą wpływy środków z podatków i opłat lokalnych oraz udziałów w podatkach dochodowych.