Przedmiotem postępowania jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 75 733 076 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta Włocławek i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i wykupu papierów wartościowych.
Przedmiotem postępowania jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do wysokości 75 733 076 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Miasta Włocławek i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i wykupu papierów wartościowych. Kredyt uruchamiany w transzach na wskazany rachunek bankowy budżetu Gminy Miasta Włocławek. Okres kredytowania: 11 lat.
Karencja w spłacie kapitału: do dnia 29 listopada 2022 r. Spłata kapitału będzie następowała począwszy od dnia 30 listopada 2022 r.
Płatność odsetek: w okresach miesięcznych.
Oprocentowanie kredytu: WIBOR 1M + marża banku.
Zamawiający nie przewiduje prowizji ani innych opłat od udzielonego kredytu.
Terminy postawienia do dyspozycji środków finansowych z kredytu:
1) I transza – 7 dni od dnia zawarcia umowy, jednak nie wcześniej niż dnia 30 listopada 2020 r. – 30 000 000,00 PLN;
2) II transza – do dnia 15 grudnia 2020 r. – 25 000 000,00 PLN;
3) III transza – do dnia 21 grudnia 2020 r. – 20 733 076,00 PLN.
Termin i kwoty transz mają charakter orientacyjny i będą każdorazowo uzgadniane.
Ustala się następujące terminy spłat kredytu: do 30 listopada każdego roku – w następujących ratach:
— 2022 r. – 3 000 000 PLN,
— 2023 r. – 100 000 PLN,
— 2024 r. – 1 100 000 PLN,
— 2025 r. – 4 000 000 PLN,
— 2026 r. – 11 000 000 PLN,
— 2027 r. – 11 000 000 PLN,
— 2028 r. – 11 000 000 PLN,
— 2029 r. – 11 500 000 PLN,
— 2030 r. – 11 500 000 PLN,
— 2031 r. – 11 533 076 PLN,
z możliwością zmiany terminu i kwot spłaty kredytu na wniosek kredytobiorcy.
Odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanych środków.
W przypadku niewykorzystania środków będzie możliwość zaliczenia do następnej transzy lub rezygnacja bez pobrania opłat. Pozostawienie środków do dyspozycji zamawiającego nie będzie stanowiło podstawy do naliczania odsetek.
W sytuacji, gdy zamawiający będzie znajdował się w bieżącym roku w dobrej kondycji finansowej, Zamawiający wykorzysta środki kredytu w niepełnej wysokości lub ich nie wykorzysta. Zamawiającemu przysługiwać będzie prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu. Za niewykorzystaną kwotę kredytu Zamawiający nie ponosi żadnych opłat i prowizji. Zamawiającemu przysługuje prawo do przedterminowej spłaty całości lub części kredytu w terminie przez niego wskazanym, przy czym za wcześniejszą spłatę kredytu nie będą pobierane odsetki ani inne opłaty. W razie zaistnienia okoliczności polegających na niewykorzystaniu kredytu w pełnej wysokości lub wcześniejszej spłacie kredytu przez Zamawiającego nie jest wymagana zmiana umowy – w takich przypadkach Zamawiający proponuje nowy harmonogram spłat, który podlega akceptacji przez Wykonawcę. Zamawiający wyklucza pobieranie innych prowizji i opłat, z wyjątkiem tych, które zostały określone w SIWZ.
Zabezpieczenie kredytu: weksel własny in blanco.
Spłata rat kredytu i odsetek, przypadająca na dzień wolny od pracy, nastąpi w następnym dniu roboczym po tym dniu.
Skarbnik Miasta złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej i deklaracji wekslowej.
Do wyliczenia ceny przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni.