1. Przedmiotem zamówienia jest usługa polegająca na zaciągnięciu kredytu długoterminowego w wysokości 3.507.820,80 zł (słownie: trzy miliony pięćset siedem tysięcy osiemset dwadzieścia 80/100 złotych).

2. Pozyskane środki finansowe z kredytu przeznacza się na: wykup obligacji komunalnych w kwocie 1.000.000,00 zł (słownie: jeden milion 00/100 złotych), spłaty kredytów w kwocie 1.739.070,00 zł (słownie: jeden milion siedemset trzydzieści dziewięć tysięcy siedemdziesiąt 00/100 złotych) oraz finansowanie planowanego deficytu budżetowego w kwocie 768.750,80 zł (słownie: siedemset sześćdziesiąt osiem tysięcy siedemset pięćdziesiąt 80/100 złotych) zgodnie z Uchwałą Nr 0007.9.2021 Rady Miejskiej w Czarnem z dnia 17 lutego 2021 roku w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego.

3. Okres kredytowania: od podpisania umowy kredytowej do 15 grudnia 2030 roku.

4. Kredyt zostanie uruchamiany w kwotach i terminach, które zostaną określone w formie pisemnego wniosku o wypłatę, złożonym przed każdym uruchomieniem transzy drogą elektroniczną z minimum jednodniowym wyprzedzeniem, a środki winny być przekazane w dniu następnym po otrzymaniu wniosku droga elektroniczną.

5. Uruchomienie kredytu nastąpi bezgotówkowo przelewem na rachunek bankowy budżetu gminy: BS Człuchów o/Czarne 77 9326 0006 0040 0116 2000 0100.

6. Okres karencji w spłacie kapitału obejmować będzie czas od dnia wypłaty do 14.01.2022 r.

7. Prowizja 0 % za przedterminową spłatę kredytu.

8. W przypadku niezrealizowania planowanych na 2020 rok wydatków Zamawiający zastrzega możliwość zmniejszenia kwoty kredytu.

9. Koszty obsługi kredytu:

1) oprocentowanie kredytu będzie zmienne, oparte o stawkę WIBOR 1M, aktualizowanej co miesiąc, poprzedzającego miesiąc spłaty kredytu i stałej, w trakcie trwania umowy marży banku, nie wyższej niż 0,80%, która zostanie ustalona z dokładnością do drugiego miejsca po przecinku. Koszty związane z prowadzeniem rachunku kredytowego oraz wszelkie opłaty związane z obsługą kredytu Wykonawca jest zobowiązany wliczyć do marży w taki sposób, aby skalkulować i przedstawić jedną stawkę procentową, której wysokość jest wiążąca w całym okresie kredytowania, W związku z tym bank przez cały okres obowiązywania umowy nie będzie dodatkowo naliczał kosztów i opłat z tytułu m.in. prowizji przygotowawczej, prowizji za sporządzenie aneksów, prowizji za wcześniejszą spłatę, prowizji od niewykorzystanej kwoty kredytu i tym podobnych w trybie PZP.

2) prowizja – liczona jako % od całej kwoty kredytu tj. 3.507.820,80 zł. Prowizja musi zawierać w sobie wszystkie opłaty, które są związane z uruchomieniem kredytu – płatna przez Zamawiającego na rachunek bankowy Wykonawcy w terminie 15 dni od pierwszego uruchomienia środków.

10. Za rok obrachunkowy przyjmuje się 365 dni, a przypadku roku przestępnego 366 dni.

11. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów i opłat.

12. W umowie kredytowej za obowiązujące uznaje się wyłącznie koszty wymienione w pkt 8.

13. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych do 15 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni w terminie od dnia uruchomienia kredytu do 31 grudnia 2030 r. Przy czym ostatnia rata odsetek będzie płatna do 31 grudnia 2030 roku. Odsetki od kredytu naliczane będą tylko od kwoty aktualnego rzeczywistego zadłużenia i płatne miesięcznie.

14. Spłata kapitału następować będzie w ratach miesięcznych do 15 dnia każdego miesiąca:

15. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco z porozumieniem wekslowym.

16. Zamawiający informuje, że Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej, porozumieniu wekslowym oraz wekslu in blanco.

17. Dodatkowo Zamawiający informuje, że nie przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji z kontrasygnatą Skarbnika.

18. Zamawiający informuje, że nie posiada zaległości wobec ZUS i US.

19. Marża zaproponowana w ofercie przetargowej pozostanie niezmienna przez cały okres obowiązywania umowy kredytowej.

Z uwagi na brak miejsca pozostałe zapisy dot. opisu przedmiotu zamówienia znajdują się w SWZ rozdział II dostępnej pod adresem: https://portal.smartpzp.pl/czarne.