Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu konsolidacyjnego w wysokości łącznej 3 688 000 PLN (słownie: trzy miliony sześćset osiemdziesiąt osiem tysięcy 00/100 złotych).
Spłaty rat kredytu (kapitału) dokonywane będą w ratach miesięcznych w terminie ostatniego dnia każdego miesiąca przez okres 72 miesięcy, poczynając od 31 stycznia 2017 r. Ostatnia rata kredytu do 31 grudnia 2022 r. Okres karencji w spłacie rat kapitałowych – do stycznia 2017 r.
Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach miesięcznych, od wykorzystanego kredytu. Termin spłaty odsetek przypada w ostatnim dniu każdego miesiąca kalendarzowego. W przypadku, gdy wyznaczone terminy spłaty rat kredytu (bądź odsetek) przypadają w dzień wolny od pracy, uregulowanie należnej spłaty nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonej dacie spłaty bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
Oprocentowanie kredytu oparte będzie na zmiennej rocznej stopie procentowej, składającej się z sumy:
— stałej w okresie kredytowania marży banku
— zmiennej w okresie kredytowania stawki oprocentowania określonej dla jednomiesięcznych depozytów bankowych (WIBOR-1M).
Do określenia wysokości oprocentowania kredytu w okresie obowiązywania umowy każdorazowo przyjmowana będzie stawka WIBOR 1M z ostatniego dnia notowań miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym oprocentowanie będzie obowiązywać.
Celem przygotowania oferty w niniejszym postępowaniu Wykonawca winien przyjąć wysokość stawki WIBOR-1M na dzień 18 września 2013 tj. 2,61% plus ewentualnie powiększone o stałą marżę Banku.
O wysokości oprocentowania w danym miesiącu Wykonawca (bank) powiadomi Zamawiającego na piśmie w terminie 7 dni roboczych od daty ustalenia oprocentowania dla danego okresu odsetkowego. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywista liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni, ilość dni w roku przestępnym 366. Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 1M nie stanowi zmiany warunków umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia.
Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. O zmianie terminu spłaty kredytu Zamawiający poinformuje w formie pisemnej Wykonawcę.
Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny in blanco z deklaracją wekslową z wystawienia kredytobiorcy. Koszty związane z ustanowieniem prawnego zabezpieczenia kredytu ponosi Zamawiający. Zamawiający nie przewiduje dodatkowej formy zabezpieczenia pozyskiwanego kredytu poprzez podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji należności na podstawie tytułu wykonawczego obejmującego bankowy tytuł egzekucyjny wraz z klauzulą wykonalności w oparciu o art. 97 Ustawy Prawo Bankowe z dnia 29 sierpnia 1997 r.
Kredyt zostanie wykorzystany w terminie do dnia 31.12.2013 r. Dokładna data i kwota uruchomienia kredytu zostanie podana przez Zamawiającego z jednodniowym wyprzedzeniem.
Zaciągnięty kredyt z przeznaczeniem na spłatę zobowiązań jak niżej:
1. BS w Łopusznie a/KR-11-00451 z 21.06/.2011r. -1000000,00 zł. nr rach. bankowego 23 8499 0008 0000 0071 1000 0013
b/ KR-10-00762 z 26.07.2010r. - 1188000,00 zł.
nr rach. bankowego 77 8499 0008 0000 0071 1000 0011
2. BS w Kielcach a/000/11/JD004 z 20.12.2011r. - 500000,00 zł. nr rach. bankowego 59 8493 0004 0007 0062 3300 0003
b/000/11/JD001 z 25.08.2011r. - 1000000,00 zł. nr rach. bankowego 16 8493 0004 0007 0062 3300 0001.
Bank udzielający kredytu dokona spłaty powyższych zobowiązań na konta w/w banków nie później niż do dnia 31 grudnia 2013 r.
Źródłem spłaty będą wpływy z dochodów własnych Gminy Łopuszno.
Spłata kapitału nastąpi w następujący sposób tj.:
— w 2017 r. - 12 rat po 42 000 PLN,
— w 2018 r. - 12 rat po 42 000 PLN,
— w 2019 r. - 11 rat po 69 667,00 PLN i 1 rata 69 663 PLN,
— w 2020 r. - 12 rat po 42 000 PLN,
— w 2021 r. - 11 rat po 69 667,00 PLN i 1 rata 69 663 PLN,
— w 2022 r. - 12 rat po 42 000 PLN.