1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w formie linii odnawialnej lub pożyczka odnawialna na zabezpieczenie terminowej wypłaty wynagrodzeń w limicie transzy nie przekraczającym 2 000 000,00 (słownie: dwa miliony złotych) miesięcznie.

2. Podstawowe dane o kredycie:

1) Okres obowiązywania umowy – od 01 stycznia 2014 do 31 grudnia 2015r.

2) Jednorazowe uruchomienie środków pieniężnych – do 08 stycznia 2014r.

3) Okres spłaty – do 30-go każdego miesiąca kalendarzowego.

4) Kwota wykorzystanego kredytu/pożyczki oprocentowana wg zmiennej stopy procentowej ustalonej przez Wykonawcę w oparciu o WIBOR 3M, powiększona o stałą marżę, która ustalona będzie na podstawie złożonej oferty.

5) Marża wyrażona w % zawarta w ofercie jest niezmienna przez cały okres obowiązywania umowy.

6) Nie mogą wystąpić inne prowizje i opłaty związane z udzieleniem kredytu/pożyczki.

7) Nie może wystąpić prowizja w przypadku niewykorzystania całej kwoty kredytu/pożyczki.

8) Nie może wystąpić naliczanie prowizji za gotowość.

9) Prowadzenie rachunku bankowego bez dodatkowych opłat.

10) Możliwość przedterminowej spłaty kredytu/pożyczki bez dodatkowych kosztów.

11) Kredyt/pożyczka uruchomiony będzie do 8 dnia każdego kolejnego miesiąca na pisemny wniosek Zamawiającego.

12) Zamawiający zwróci każdorazowo kwotę kredytu/pożyczki do ostatniego dnia każdego miesiąca.

13) Spłata odsetek:

a) Spłata odsetek od kredytu nastąpi na koniec każdego miesiąca w okresie korzystania z kredytu.

b) Spłata odsetek od pożyczki nastąpi w dniu wydania pożyczki, polegająca na uruchomieniu transzy pożyczki pomniejszonej o kwotę należnych odsetek za miesiąc poprzedni. Zapłata odsetek od pożyczki nastąpi na podstawie wystawionej Faktury VAT.

14) Odsetki będą naliczane przez Wykonawcę od kwoty wykorzystanego kredytu/pożyczki w danym miesiącu.

15) O wysokości stawki bazowej WIBOR 3M oraz o wysokości naliczonych odsetek za dany miesiąc, Zamawiający będzie powiadamiany pisemnie, drogą elektroniczną przez Wykonawcę w terminie do 8-go następnego miesiąca.

16) Zamawiający zastrzega sobie prawo do przedterminowej spłaty kredytu/pożyczki bez dodatkowych kosztów.

17) Waluta kredytu/pożyczki – PLN

18) Koszt kredytu/pożyczki – WIBOR 3M + stała marża ustalona na podstawie złożonej oferty.

19) Dla porównywalności ofert należy przyjąć stawkę WIBOR 3M z dnia 26.09.2013r. oraz, że środki będą wykorzystane przez 10 dni w każdym miesiącu.

20) Wykorzystanie kredytu/pożyczki 2 000 000,00 zł.

21) Zabezpieczenie:

a) kredytu – cesja z umowy na udzielanie świadczeń medycznych z NFZ

b) pożyczki - weksel In blanco wraz z deklaracją wekslową.