Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu w wysokości do 7 740 000,00 PLN.
1. Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu w wysokości do 7 740 000,00 PLN.
2. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:
1) Wykorzystanie kredytu – nie później niż do 30.12.2020, w transzach, zgodnie z dyspozycją kredytobiorcy.
2) Zamawiający dopuszcza refundację już poniesionych wydatków na pokrycie deficytu budżetu gminy Kłecko w roku 2020 do pełnej kwoty kredytu.
3) Dla celów porównania ofert przyjmuje się udzielenie kredytu w następujących transzach:
a) jedna transza 14.8.2020, kwota 7 740 000,00 PLN, słownie: siedem milionów siedemset czterdzieści tysięcy złotych, groszy 00/100.
4) Maksymalny termin uruchomienia transzy kredytu: w ciągu 1 dnia roboczego następującego po dniu w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomieniu kredytu i przekazania środków przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie. Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję złożoną Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną na numer faksu lub adres e-mailowy wskazany w umowie.
5) Dla celów porównania ofert przyjmuje się spłatę kredytu oraz odsetek wg następującego planu, przy czym rozpoczęcie naliczania odsetek nastąpi od dnia uruchomienia transzy kredytu:
a) rozpoczęcie naliczania odsetek: 14.8.2020;
b) rozpoczęcie spłaty odsetek: 31.8.2020;
c) rozpoczęcie spłaty kapitału: 28.7.2021;
d) zakończenie spłaty kapitału: 26.6.2031;
e) zakończenie spłaty odsetek: 30.6.2031;
f) karencja w spłacie kapitału: do 27.7.2021.
6) Jeżeli data spłaty kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w dzień roboczy bezpośrednio poprzedzający ten termin.
7) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są w okresach miesięcznych i płatne przelewem do ostatniego dnia roboczego miesiąca, począwszy od miesiąca, w którym przekazano transzę kredytu na rachunek Gminy. Jeżeli data zapłaty odsetek od kredytu przypada w dzień wolny od pracy to zapłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym po tym terminie.
8) Wysokość naliczonych odsetek na potrzeby przetargu wskazana powinna być w harmonogramie spłat rat kapitałowych i odsetek, który będzie załącznikiem do umowy.
9) W przypadku oprocentowania liczonego według zmiennej stopy procentowej, wysokość naliczanych odsetek ulegnie zmianie. Wówczas Wykonawca zobowiązany jest do wyliczania odsetek za wskazany okres i przekazania bez wezwania obciążenia Zamawiającego do dnia terminu płatności odsetek, drogą elektroniczną, na adres e-mail wskazany w umowie.
10) Daty spłaty kredytu: określone w SIWZ.
11) Pozostałe informacje dot. szczegółowego opisu zamówienia określono w SIWZ.