1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 5.000.000 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu.
2. Warunki zaciągnięcia kredytu:
a) kwota kredytu: 5.000.000 zł ( słownie zł: pięć milionów 00/100),
b) okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2033 r.
c) kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji Zamawiającego w terminie zgodnym
z zadeklarowanym przez Wykonawcę w ofercie (nie później niż w ciągu trzech dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji o uruchomieniu kredytu).
d) Zamawiający zastrzega sobie prawo wykorzystania kredytu w transzach (wyłącznie do celów wyliczenia ceny przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej transzy
w dniu 1 grudnia 2023 r.).
e) maksymalny termin wykorzystania środków z kredytu ustala się do dnia: 31.12.2023 r.
f) Wykonawca udzieli karencji w spłacie kredytu do dnia 30.03.2024 r.
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 5.000.000 zł z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu.
2. Warunki zaciągnięcia kredytu:
a) kwota kredytu: 5.000.000 zł ( słownie zł: pięć milionów 00/100),
b) okres kredytowania: od dnia podpisania umowy do dnia 31.12.2033 r.
c) kredyt zostanie uruchomiony, oddany do dyspozycji Zamawiającego w terminie zgodnym
z zadeklarowanym przez Wykonawcę w ofercie (nie później niż w ciągu trzech dni roboczych od dnia złożenia przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji o uruchomieniu kredytu).
d) Zamawiający zastrzega sobie prawo wykorzystania kredytu w transzach (wyłącznie do celów wyliczenia ceny przyjmuje się uruchomienie kredytu w jednej transzy
w dniu 1 grudnia 2023 r.).
e) maksymalny termin wykorzystania środków z kredytu ustala się do dnia: 31.12.2023 r.
f) Wykonawca udzieli karencji w spłacie kredytu do dnia 30.03.2024 r.
g) spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych (w ostatnim dniu każdego kwartału) po okresie karencji,
h) Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie pobrania w pełnej wysokości kwoty kredytu.
i) od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie pobierana przez Wykonawcę żadna opłata lub prowizja. Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu i dokonane ustalenia zapisane zostaną w formie aneksu do umowy.
j) spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych. Spłata odsetek odbywać się będzie tylko od kwoty faktycznie uruchomionego kredytu na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości naliczonych odsetek w terminie do 20 dnia każdego kwartału.
k) jeżeli termin spłaty kredytu lub odsetek upływać będzie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, spłata kredytu lub odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym termin spłaty.
l) kredyt oprocentowany będzie według zmiennej stopy procentowej stanowiącej sumę stawki bazowej i stałej marży Banku przedstawionej w ofercie. Marża banku nie może ulec zwiększeniu w trakcie trwania umowy kredytowej.
m) stawkę bazową stanowi WIBOR 1M, który obliczany będzie z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, według notowania z ostatniego dnia kalendarzowego poprzedzającego rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego i obowiązuje przez okres następnego miesiąca.
W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M dla ostatniego dnia miesiąca, do wyliczenia stosuje się odpowiednie notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie. Zmiana oprocentowania następuje z pierwszym dniem następnego miesiąca. W przypadku braku notowań stawki WIBOR 1M dla ostatniego dnia miesiąca, do wyliczenia stosuje się odpowiednie notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie. Zmiana oprocentowania następuje z pierwszym dniem następnego miesiąca.
O zmianie stopy procentowej spowodowanej zmianą stawki bazowej WIBOR 1M, Wykonawca będzie informował Zamawiającego na piśmie.
n) przy naliczaniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok ma 365 dni.
o) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia dodatkowych kosztów do:
- wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy kredytu.
- wcześniejszej spłaty poszczególnych rat w ramach danego roku budżetowego.
p) wszelkie zmiany dotyczące terminu spłaty kredytu wymagają zgodnych oświadczeń woli Zamawiającego i Wykonawcy dla swej ważności w postaci pisemnej w formie aneksu do umowy.
r) Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji bankowych i innych opłat w związku z obsługą, przygotowaniem i udzieleniem kredytu poza wymienionymi w SWZ, np. za wydanie zaświadczenia, sporządzenie aneksu do umowy.
s) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel In blanco wraz z deklaracja wekslową.
t) marża bankowa i prowizja nie mogą być pobierane jednorazowo, lecz mają być wkalkulowane w raty kwartalne. Harmonogram rat określono w SWZ -Rozdział IV SWZ.