Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu w kwocie 18 875 459 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Strzyżowskiego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu w kwocie 18 875 459 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Strzyżowskiego oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów. 2. Koszt zamówienia: to koszt obsługi kredytu oparty o oprocentowanie kredytu o charakterze zmiennym, przy czym w okresie odsetkowym - od pierwszego do ostatniego dnia miesiąca kalendarzowego - obowiązuje zasada stałego oprocentowania, odpowiadającego stawce WIBOR 1M obowiązującej na pierwszy dzień miesiąca kalendarzowego rozpoczynającego okres odsetkowy, powiększonej o stałą marżę banku dla całego okresu kredytowania oraz przy uwzględnieniu pozostałych następujących założeń: A. Prowizja za rozpatrzenie wniosku kredytowego stanowi koszt banku, całkowity końcowy koszt udzielenia i obsługi kredytu przez bank stanowi sumę wartości wszystkich rat odsetkowych naliczanych w oparciu o kwotę zaciągniętego kredytu oraz zrealizowane raty kapitałowe. B.Termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 29.12.2023 r. - Wykonawca postawi środki kredytu do dyspozycji Zamawiającego w transzach na podstawie składanych przez Zamawiającego pisemnych zapotrzebowań, pierwsza transza planowana na październik 2023 r.; przy czym na potrzeby sporządzenia oferty przyjmuje się umownie dzień 20.11.2023 r. jako dzień wypłaty całej kwoty kredytu. C. Okres kredytowania: od daty podpisania umowy w 2023 r. do dnia 10.07.2035 r. D. Ilość rat kapitałowych – 15, z tego: a) 7 rat płatnych raz w roku do 10 stycznia każdego roku – przewidzianych dla lat 2025-2026 i 2028-2032; b) 8 rat płatnych dwa razy w roku: do 10 stycznia i do 10 lipca każdego roku przewidzianych dla lata 2027 i 2033-2035, jeśli termin spłaty przypada na dzień wolny od pracy, to spłata rat kapitałowych przesuwa się na pierwszym dzień roboczy po tym terminie, tj. jak poniżej: - 10.01.2025 – 1 000 000 zł, - 12.01.2026 – 1 000 000 zł, - 11.01.2027 – 1 250 000 zł, - 12.07.2027 – 1 250 000 zł - 10.01.2028 – 600 000 zł, - 10.01.2029 – 500 000 zł, - 10.01.2030 – 1 100 000 zł, - 10.01.2031 – 1 100 000 zł, - 12.01.2032 – 1 100 000 zł, - 10.01.2033 – 1 165 874 zł, - 11.07.2033 – 1 165 874 zł - 10.01.2034 – 1 910 928 zł, - 10.07.2034 – 1 910 928 zł - 10.01.2035 – 1 910 928 zł - 10.07.2035 – 1 910 927 zł. E. Karencja w spłacie kredytu: do 09.01.2025 r. F. Stawka WIBOR: W przypadku braku notowań stawki WIBOR dla 1 dnia rozpoczynającego miesięczny okres odsetkowy, należy zastosować ostatnie notowanie przed tym dniem. Stawka WIBOR 1M oznacza notowaną na warszawskim rynku międzybankowym stopę procentową dla międzybankowych depozytów 1-miesięcznych. Na potrzeby ustalenia ceny oferty stawkę WIBOR 1M przyjmuje się na dzień 29 września 2023 r. G. Naliczanie odsetek: wyłącznie od kwoty wykorzystanego kredytu, odpowiednio do salda kredytu w trakcie okresu odsetkowego; do obliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym. Każdorazowa rata odsetek (Ro) wynosi: Ro=(saldo kredytu × oferowana stopa procentowa × ilość dni w miesiącu)/(ilość dni w roku) H. Płatność odsetek: co 1 miesiąc do 10 dnia każdego miesiąca za miesiąc poprzedni. I. Termin płatności pierwszej raty odsetkowej: do 10 dnia miesiąca następnego, po miesiącu w którym kredyt zostanie uruchomiony. J. Termin płatności ostatniej raty odsetkowej: w dniu ostatniej raty kapitałowej, tj. w dniu 10.07.2035 r. K. Sposób zaokrąglania kwot rat odsetkowych – do 2 miejsc po przecinku (zgodnie z zasadą, że począwszy od 3 miejsca po przecinku wartości od 0 do 4 zaokrągla się w dół, a wartości od 5 do 9 w górę). Szczegówowy opis przedmiotu zamówienia zawarty jest w pkt. 2.1 Specyfikacja Warunków Zamówienia