Udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 14 000 000,00 PLN dla Miasta Szczecinek z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego, zaplanowanego w budżecie Miasta Szczecinek na 2019 rok

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 14 000 000,00 PLN dla Miasta Szczecinek z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego, zaplanowanego w budżecie Miasta Szczecinek na 2019 rok, o następującej charakterystyce:

1) Kwota kredytu: 14 000 000,00 PLN.

2) Okres kredytowania: od czerwca 2019 do 31.12.2029 roku.

a) Kredyt uruchamiany w transzach do 31.12.2019 roku na podstawie wniosków Zamawiającego złożonych w banku do dnia 29.12.2019 roku;

b) Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku, nie będzie wykorzystana. Bank nie obciąży Zamawiającego dodatkowymi kosztami z tytułu niewykorzystania całości kredytu;

c) Zamawiający zobowiązuje się zaciągnąć kredyt w wysokości minimum 10 000 000,00 PLN.

3) Spłata kredytu będzie następowała miesięcznie w następujących ratach i terminach:

a) od stycznia 2020 roku do listopada 2029 roku w 119 równych ratach w kwocie 116 667,00 PLN w terminie przypadającym na ostatni dzień danego miesiąca;

b) 31.12.2029 roku 1 rata w kwocie 116 627,00 PLN.

4) Spłata odsetek będzie następowała w terminach miesięcznych od faktycznie wykorzystanego kredytu w terminie przypadającym na ostatni dzień danego miesiąca.

5) Koszty obsługi kredytu stanowią:

a) prowizja przygotowawcza;

b) oprocentowanie kredytu.

Prowizja będzie płatna każdorazowo od wysokości uruchamianych transz w dniu uruchomienia transzy kredytu.

Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane na podstawie stawki bazowej powiększonej o marżę wykonawcy.

Stawka bazowa jest ustalana na okres 1 miesiąca i stanowi stopę WIBOR, dla depozytów 1-miesięcznych, ogłaszaną w dniu 28-go lub ostatniego dnia roboczego przed tą datą jeżeli w danym dniu nie ma notowania, i ma zastosowanie do odsetek naliczanych od 1 następnego miesiąca.

Marża wykonawcy jest stała w okresie kredytowania (obowiązywania umowy).

6) Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.

7) Bank zobowiązuję się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami, po uprzednim powiadomieniu Banku przez Zamawiającego w terminie 7 dni, o zamiarze dokonania takiej spłaty.