Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu w wysokości do 920 000,00 PLN.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia
1) Wykorzystanie kredytu – nie później niż do dnia 30.12.2019 r., w transzach, zgodnie z dyspozycją kredytobiorcy.
2) Zamawiający dopuszcza refundację już poniesionych wydatków na pokrycie deficytu budżetu Gminy Kłecko w roku 2019 do pełnej kwoty kredytu.
3) Dla celów porównania ofert przyjmuje się udzielenie kredytu w następujących transzach:
jedna transza 3.12.2019 r., kwota 920 000,00 PLN, słownie: dziewięćset dwadzieścia tysięcy złotych groszy 00/100.
4) Maksymalny termin uruchomienia transzy kredytu: w ciągu 1 dnia roboczego następującego po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomieniu kredytu i przekazania środków przez Wykonawcę na rachunek Zamawiającego wskazany w umowie. Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję złożoną Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną na numer faksu lub adres e-mailowy wskazany w umowie.
5) Dla celów porównania ofert przyjmuje się spłatę kredytu oraz odsetek wg następującego planu, przy czym rozpoczęcie naliczania odsetek nastąpi od dnia uruchomienia transzy kredytu:
a) rozpoczęcie naliczania odsetek: 3.12.2019 r.;
b) rozpoczęcie spłaty odsetek: 31.12.2019 r.;
c) rozpoczęcie spłaty kapitału: 28.1.2022 r.;
d) zakończenie spłaty kapitału: 23.12.2025 r.;
e) zakończenie spłaty odsetek: 23.12.2025 r.;
f) karencja w spłacie kapitału: do 27.1.2022 r.
6) Jeżeli data spłaty kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, spłata następuje w dzień roboczy bezpośrednio poprzedzający ten termin.
7) Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są w okresach miesięcznych i płatne przelewem do ostatniego dnia roboczego miesiąca, począwszy od miesiąca, w którym przekazano transzę kredytu na rachunek Gminy. Jeżeli data zapłaty odsetek od kredytu przypada w dzień wolny od pracy to zapłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym po tym terminie.
8) Wysokość naliczonych odsetek na potrzeby przetargu wskazana powinna być w harmonogramie spłat rat kapitałowych i odsetek, który będzie załącznikiem do umowy.
9) W przypadku oprocentowania liczonego według zmiennej stopy procentowej, wysokość naliczanych odsetek ulegnie zmianie. Wówczas Wykonawca zobowiązany jest do wyliczania odsetek za wskazany okres i przekazania bez wezwania obciążenia Zamawiającego do dnia terminu płatności odsetek, drogą elektroniczną, na adres e-mail wskazany w umowie.
10) Daty spłaty kredytu: określone w SIWZ.
11) Pozostałe zapisy dotyczące szczegółowego opisu zamówienia określono w SIWZ.