Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 9.500.000,00 PLN (słownie: dziewięć milionów pięćset tysięcy 00/100).

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 9.500.000,00 PLN (słownie złotych: dziewięć milionów pięćset tysięcy 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów, z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. Spłata kredytu będzie następowała w latach 2027 – 2032 z dochodów własnych Powiatu, z możliwością wydłużenia lat spłaty kredytu oraz zmiany wysokości rocznych rat kapitałowych w okresie spłaty. Planowane kwartalne raty kapitałowe w poszczególnych latach wyniosą:

• w 2027 r. - 4 raty po 275 000,00 zł

• w 2028 r. - 4 raty po 400 000,00 zł

• w 2029 r. - 4 raty po 400 000,00 zł

• w 2030 r. - 4 raty po 400 000,00 zł

• w 2031 r. - 4 raty po 400 000,00 zł

• w 2032 r. - 4 raty po 500 000,00 zł

2. Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2021 r. Na wniosek Zamawiającego wypłata kredytu może następować w transzach. Wypłata kredytu nastąpi w terminie ….. dni (kryterium) od daty złożenia dyspozycji wypłaty (transzy). Zamawiający może nie wykorzystać pełnej wartości kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat.

3. Karencja w spłacie:

a) kapitału: do 31 marca 2027 r.

b) odsetek od kredytu należnych za 2021 r.: do 31 marca 2022 r.

Odsetki od kredytu za rok 2021 będą spłacone w dniu 31 marca 2022 r. odsetkami bieżącymi za miesiąc marzec 2022 r.

4. Spłata odsetek będzie następowała w latach 2022 – 2032 w terminach miesięcznych w kwotach wynikających z faktycznego zadłużenia.

5. Nie będzie dokonywana kapitalizacja odsetek od udzielonego kredytu.

6. Za dzień spłaty raty kredytu i odsetek uznaje się dzień uznania rachunku Wykonawcy (Banku).

7. Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej dla odsetek ustawowych.

8. W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego pełnej kwoty kredytu, wysokość odsetek i ewentualnej prowizji będzie wynikała z wartości wykorzystanego kredytu.

9. Prowizja przygotowawcza będzie uiszczana każdorazowo od wielkości transzy uruchomionego kredytu. Prowizja przygotowawcza nie przekroczy 0,15% kwoty kredytu.

10. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki bazowej, powiększonej o marżę wykonawcy zgodnie ze złożoną ofertą. Stawka bazowa ma charakter zmienny w umownym okresie kredytowania. Stawkę bazową stanowi stopa redyskonta weksli NBP począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca. Marża wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania.

11. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika powiatu. Nie dopuszcza się upoważnienia wykonawcy do dysponowania rachunkiem bieżącym zamawiającego.

12. Wykonawca zapłaci Zamawiającemu odsetki ustawowe za każdy dzień zwłoki w przypadku niedotrzymania terminu uruchomienia kredytu.