1. Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego lub pożyczki długoterminowej dla Specjalistycznego Psychiatrycznego Zespołu Opieki Zdrowotnej w Łodzi na restrukturyzację zobowiązań. Poprzez użyte w nw SIWZ słowo „kredyt” należy także rozumieć „pożyczkę”.

Istotne wymagania dotyczące przedmiotu zamówienia:

— waluta kredytu PLN,

— kwota kredytu 6 500 000 PLN (sześć milionów pięćset tysięcy złotych),

— okres kredytowania: 96 miesięcy + 12 miesięcy karencji ( w spłacie kapitału) od dnia uruchomienia kredytu-wypłata należności,

— karencja w spłacie kapitału - 12 miesięcy od daty wypłaty kredytu,

— spłata kapitału nastąpi po upływie 12 miesięcy karencji licząc od miesiąca następującego po dniu wypłaty kredytu/pożyczki – w ratach miesięcznych płatnych ostatniego dnia każdego miesiąca kalendarzowego (płatność raty z dołu),

— spłata odsetek w okresach miesięcznych począwszy od miesiąca następującego po dniu wypłaty kredytu,

— sposób naliczania odsetek – w oparciu o stawkę WIBOR 3M (z marżą Wykonawcy) i rzeczywistą ilością dni w każdym roku kredytowania (365/ 66),

— raty malejące, spłata kapitału w okresie kredytowania w stałej części.

— brak opłat za niewykorzystanie całości kwoty kredytu,

— brak opłat od jakiejkolwiek zmiany umowy,

— brak opłat za przelew środków na rachunek Zamawiającego,

— termin uruchomienia kredytu – kredyt / pożyczka uruchomiona w 3 transzach; I transza w wysokości 4 000 000 PLN (cztery miliony złotych) najpóźniej w 3 dniu roboczym po ustanowieniu prawnych zabezpieczeń spłaty kredytu. Pozostałe terminy II i III transz będą ustalone bezpośrednio z Wykonawcą z którym zostanie podpisana umowa i realizowane przedmiotowe zamówienie,

— sposób uruchomienia kredytu – na rachunek bankowy Zamawiającego, wskazany w umowie,

— kapitalizacja odsetek nie dopuszczalna,

— możliwość wcześniejszej spłaty kredytu/pożyczki bez opłat, Zamawiający poinformuje wówczas Wykonawcę o zamiarze wcześniejszej spłaty kredytu/pożyczki na 7 dni kalendarzowych przed planowaną spłatą,

— w sytuacji wcześniejszej spłaty kredytu odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca trwania umowy,

— w przypadku, gdy termin spłaty rat kredytu czy odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy u Zamawiającego (sobota, niedziela, dni ustawowo wolne od pracy), Zamawiający dokona wymaganej spłaty w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty,

— koszty obsługi kredytu będą stanowić: oprocentowanie kredytu – zmienne, odsetki będą naliczane w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej WIBOR 3M i stałej w trakcie trwania umowy marży banku.