Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego w wysokości 7.400.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu, w tym na wydatki majątkowe.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu bankowego na sfinansowanie planowanego deficytu, w tym na wydatki majątkowe.

2. Kwota kredytu – do 7.400.000 złotych (słownie złotych: siedem milionów czterysta tysięcy 00/100).

3. Okres kredytowania – Zamawiający zobowiązuje się spłacić kredyt wraz z odsetkami do dnia 31.12.2034 roku.

4. Okres karencji w spłacie kapitału – do dnia 30.01.2028 roku.

5. Spłata kapitału w złotych polskich, nastąpi następująco:

1) karencja w spłacie do 30.01.2028 r.

2) spłata w ratach miesięcznych wg harmonogramu:

a) 2028 – 900.000 zł, w tym 12 rat po 75.000 zł,

b) 2029 – 500.000 zł, w tym 11 rat po 41.000 zł, ostatnia rata 49.000 zł,

c) 2030 – 1.000.000 zł, w tym 11 rat po 83.000 zł, ostatnia rata 87.000 zł,

d) 2031 – 1.000.000 zł, w tym 11 rat po 83.000 zł, ostatnia rata 87.000 zł,

e) 2032 – 1.500.000 zł, w tym 12 rat po 125.000 zł,

f) 2033 – 1.500.000 zł, w tym 12 rat po 125.000 zł,

g) 2034 – 1.000.000 zł, w tym 11 rat po 83.000 zł, ostatnia rata 87.000 zł.

6. Spłata kredytu i odsetek nastąpi z dochodów własnych Gminy Rawicz.

7. Odsetki naliczane będą w miesięcznych okresach rozliczeniowych od aktualnego stanu zadłużenia, płatne do 20 dnia kalendarzowego następnego miesiąca. Zamawiający zostanie powiadomiony o wysokości naliczonych odsetek przez Bank. Dopuszczalną formą powiadomienia oprócz formy pisemnej jest przekazanie informacji za pomocą poczty elektronicznej.

8. Planowane uruchomienie kredytu w dwóch transzach w terminie:

1) nie wcześniej jak 15.06.2023 r. kwota 4.000.000 zł,

2) nie wcześniej jak 15.10.2023 r. kwota 3.400.000 zł.

9. Zamawiający zastrzega, że:

1) planowane uruchomienie poszczególnych transz kredytu może ulec zmianie,

2) łączna kwota uruchomionego kredytu może być mniejsza od kwoty 7.400.000,00 zł,

3) termin spłaty kredytu i wysokość spłaty raty kredytu mogą ulec zmianie bez pobierania przez Bank dodatkowych opłat.

10. Zabezpieczenie kredytu w formie: weksel „in blanco” wraz z porozumieniem wekslowym.

11. Koszty obsługi kredytu - cenę ofertową stanowi suma prowizji za udzielenie kredytu oraz odsetek od kredytu w okresie kredytowania.

12. Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej ustalonej jako suma stawki WIBOR dla depozytów jednomiesięcznych (WIBOR 1 M) i marży Banku.

13. Marża Banku nie może zostać podwyższona w trakcie trwania umowy kredytowej, natomiast stawka WIBOR 1M przyjmowana do wyliczenia oprocentowania kredytu będzie stawką obowiązującą na rynku międzybankowym w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego, za który naliczane są odsetki.

14. W przypadku braku notowań stawki WIBOR dla danego dnia do wyliczenia stopy procentowej stosuje się notowania z dnia poprzedzającego, w którym było prowadzone notowanie danej stawki WIBOR. W przypadku wystąpienia ujemnej wartości WIBOR 1M dla celów określenia wartości oprocentowania kredytu przyjmuje się stawkę WIBOR w wysokości 0,00%.

15. Przy wyliczeniu odsetek od kredytu stosowany będzie kalendarz rzeczywisty (tj. rzeczywista liczba dni w miesiącu w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku).

16. Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości bądź w części, bez dodatkowych opłat.

17. W przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadać będzie w dzień wolny od pracy to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.

18. Stosownie do art. 95 ust. 1 i 2 oraz art. 438 ustawy Pzp, Zamawiający wymaga aby Wykonawca lub podwykonawca zatrudniał na podstawie stosunku pracy, w rozumieniu przepisów Kodeksu pracy, osobę lub osoby zatrudnione na stanowisku pracy ds. obsługi kredytu oraz ds. kontaktów z Zamawiającym.

19. Pozostałe wymagania dotyczące opisu przedmiotu zamówienia zostały zawarte w rozdziale III SWZ.