3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu w 2022 roku kredytu długoterminowego w kwocie 5.700.000,00 zł (słownie: pięć milionów siedemset tysięcy złotych) na pokrycie planowanego deficytu Gminy Dwikozy w 2022 roku w wysokości 4.580.000,00 zł (słownie złotych: cztery miliony pięćset osiemdziesiąt tysięcy) oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w wysokości 1.120.000,00 zł (słownie złotych: jeden milion sto dwadzieścia tysięcy). Zamawiający dopuszcza zmniejszenie kwoty udzielonego kredytu do wysokości nie mniejszej niż 1.000.000,00 zł (słownie złotych: jeden milion).
3.1.1. Uruchomienie kredytu w kwocie 5.700.000,00 zł nastąpi w jednej transzy do dnia 15 grudnia 2022 roku, poprzez dokonanie przelewu transzy kredytu na rachunek bankowy Gminy Dwikozy.
Uwaga: Zamawiający dopuszcza możliwość udzielenia w 2022 roku kredytu w innej kwocie, nie mniejszej niż 1 000 000,00 zł (słownie złotych: jeden milion), wskazanej przez Zamawiającego, w przypadku mniejszych potrzeb kredytowych Zamawiającego, a także w innym terminie w przypadku podpisania umowy w terminie późniejszym niż w dniu 15 grudnia 2022 roku.
3.1.2. Spłaty rat kapitałowych
1. Spłaty rat kapitałowych kredytu dokonywane będą w 116 ratach miesięcznych we wskazanych poniżej latach i kwotach:
1) w 2028 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
2) w 2029 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
3) w 2030 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
4) w 2031 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
5) w 2032 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
6) w 2033 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
7) w 2034 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
8) w 2035 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
9) w 2036 roku – 1 rata - 99.000,00 zł + 11 rat po 91.000,00 zł – to jest 1.100.000,00 zł
10) w 2037 roku - 8 rat po 25.000,00 zł., to jest 200.000,00 zł.
2. Wszystkie raty płatne na ostatni roboczy dzień każdego miesiąca, poczynając od 31 stycznia 2028 roku.
3.W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z opcji wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 5.700.000,00 zł., nie będzie on ponosił z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.), a harmonogram spłat rat kredytu w takim przypadku ulegnie odpowiedniej zmianie.
3.1. Przedmiotem zamówienia jest wykonanie usługi bankowej polegającej na udzieleniu w 2022 roku kredytu długoterminowego w kwocie 5.700.000,00 zł (słownie: pięć milionów siedemset tysięcy złotych) na pokrycie planowanego deficytu Gminy Dwikozy w 2022 roku w wysokości 4.580.000,00 zł (słownie złotych: cztery miliony pięćset osiemdziesiąt tysięcy) oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów w wysokości 1.120.000,00 zł (słownie złotych: jeden milion sto dwadzieścia tysięcy). Zamawiający dopuszcza zmniejszenie kwoty udzielonego kredytu do wysokości nie mniejszej niż 1.000.000,00 zł (słownie złotych: jeden milion).
3.1.1. Uruchomienie kredytu w kwocie 5.700.000,00 zł nastąpi w jednej transzy do dnia 15 grudnia 2022 roku, poprzez dokonanie przelewu transzy kredytu na rachunek bankowy Gminy Dwikozy.
Uwaga: Zamawiający dopuszcza możliwość udzielenia w 2022 roku kredytu w innej kwocie, nie mniejszej niż 1 000 000,00 zł (słownie złotych: jeden milion), wskazanej przez Zamawiającego, w przypadku mniejszych potrzeb kredytowych Zamawiającego, a także w innym terminie w przypadku podpisania umowy w terminie późniejszym niż w dniu 15 grudnia 2022 roku.
3.1.2. Spłaty rat kapitałowych
1. Spłaty rat kapitałowych kredytu dokonywane będą w 116 ratach miesięcznych we wskazanych poniżej latach i kwotach:
1) w 2028 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
2) w 2029 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
3) w 2030 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
4) w 2031 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
5) w 2032 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
6) w 2033 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
7) w 2034 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
8) w 2035 roku – 1 rata - 44.000,00 zł + 11 rat po 46.000,00 zł – to jest 550.000,00 zł
9) w 2036 roku – 1 rata - 99.000,00 zł + 11 rat po 91.000,00 zł – to jest 1.100.000,00 zł
10) w 2037 roku - 8 rat po 25.000,00 zł., to jest 200.000,00 zł.
2. Wszystkie raty płatne na ostatni roboczy dzień każdego miesiąca, poczynając od 31 stycznia 2028 roku.
3. W przypadku skorzystania przez Zamawiającego z opcji wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 5.700.000,00 zł., nie będzie on ponosił z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.), a harmonogram spłat rat kredytu w takim przypadku ulegnie odpowiedniej zmianie.
3.1.3. Dodatkowe informacje dotyczące usługi kredytu
1. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane są od kwoty aktualnego zadłużenia i podlegają spłacie w terminie do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca, poczynając od końca miesiąca uruchomienia pierwszej transzy kredytu.
2. Kredyt będzie oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym. Oprocentowanie na następny miesiąc będzie obliczone wg stawki WIBOR 1M z dnia poprzedzającego rozpoczęcie każdego okresu obrachunkowego oraz marży banku.
3. Prowizja przygotowawcza płatna w ciągu 10 dni od podpisania umowy.
4. Zabezpieczenie kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika.
5. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub w części bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu.
6. Zamawiający dopuszcza stosowanie odsetek, opłat i prowizji z tytułu m.in. oprocentowania kredytu oraz prowizji przygotowawczej (za udzielenie kredytu). Niedopuszczalna jest prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu.
7. W celu obliczenia ceny ofertowej, dla potrzeb wyboru najkorzystniejszej oferty należy przyjąć dzień 15.12.2022 roku jako przewidywany dzień uruchomienia kredytu oraz stałą stopę oprocentowania WIBOR 1 M w wysokości 6,99%.
8. Okres kredytowania: od podpisania umowy