Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 22.400.000,00 zł (słownie złotych: dwadzieścia dwa miliony czterysta tysięcy 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów, z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. Spłata kredytu będzie następowała w latach 2024 – 2041 z dochodów własnych Powiatu, z możliwością wydłużenia lat spłaty kredytu oraz zmiany wysokości rocznych rat kapitałowych w okresie spłaty.
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 22.400.000,00 zł (słownie złotych: dwadzieścia dwa miliony czterysta tysięcy 00/100) przeznaczonego na sfinansowanie deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów, z możliwością niewykorzystania pełnej wartości kredytu bez dodatkowych prowizji i opłat. Spłata kredytu będzie następowała w latach 2024 – 2041 z dochodów własnych Powiatu, z możliwością wydłużenia lat spłaty kredytu oraz zmiany wysokości rocznych rat kapitałowych w okresie spłaty.
2. Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2022 r. Na wniosek Zamawiającego wypłata kredytu może następować w transzach. Wypłata kredytu nastąpi w terminie ….. dni (kryterium) od daty złożenia dyspozycji wypłaty (transzy). Zamawiający może nie wykorzystać pełnej wartości kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat.
3. Karencja w spłacie:
a) kapitału: do 31 marca 2024 r.
b) odsetek od kredytu należnych za 2022 r.: do 31 marca 2023 r.
Odsetki od kredytu za rok 2022 będą spłacone w dniu 31 marca 2023 r. odsetkami bieżącymi za miesiąc marzec 2023 r.
4. Spłata kredytu będzie następowała w latach 2024 – 2041 z dochodów własnych Powiatu, z możliwością wydłużenia lat spłaty kredytu oraz zmiany wysokości rocznych rat kapitałowych w okresie spłaty. Planowane kwartalne raty kapitałowe w poszczególnych latach wyniosą:
• w 2024 r. - 4 raty po 25 000,00 zł
• w 2025 r. - 4 raty po 25 000,00 zł
• w 2026 r. – 4 raty po 280 000,00 zł
• w 2027 r. – 4 raty po 280 000,00 zł
• w 2028 r. – 4 raty po 280 000,00 zł
• w 2029 r. – 4 raty po 280 000,00 zł
• w 2030 r. – 4 raty po 280 000,00 zł
• w 2031 r. – 4 raty po 280 000,00 zł
• w 2032 r. – 4 raty po 280 000,00 zł
• w 2033 r. – 4 raty po 420 000,00 zł
• w 2034 r. – 4 raty po 420 000,00 zł
• w 2035 r. – 4 raty po 420 000,00 zł
• w 2036 r. – 4 raty po 420 000,00 zł
• w 2037 r. – 4 raty po 420 000,00 zł
• w 2038 r. – 4 raty po 420 000,00 zł
• w 2039 r. – 4 raty po 420 000,00 zł
• w 2040 r. – 4 raty po 360 500,00 zł
• w 2041 r. – 4 raty po 289 500,00 zł
Zamawiający zastrzega możliwość wcześniejszej spłaty większej kwoty kapitału bez dodatkowych prowizji i opłat.
5. Spłata odsetek będzie następowała w latach 2023 – 2041 w terminach miesięcznych w kwotach wynikających z faktycznego zadłużenia.
6. Nie będzie dokonywana kapitalizacja odsetek od udzielonego kredytu.
7. Za dzień spłaty raty kredytu i odsetek uznaje się dzień uznania rachunku Wykonawcy (Banku).
8. Oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu naliczone będzie w wysokości określonej dla odsetek ustawowych.
9. W przypadku niewykorzystania przez Zamawiającego pełnej kwoty kredytu, wysokość odsetek i ewentualnej prowizji będzie wynikała z wartości wykorzystanego kredytu.
10. Prowizja przygotowawcza wynosi .... % kwoty przyznanego kredytu i będzie uiszczana każdorazowo od wielkości transzy uruchomionego kredytu. Prowizja przygotowawcza nie przekroczy 0,15% kwoty kredytu.
11. Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki bazowej, powiększonej o marżę wykonawcy zgodnie ze złożoną ofertą. Stawka bazowa ma charakter zmienny w umownym okresie kredytowania. Stawkę bazową stanowi stopa redyskonta weksli NBP począwszy od 1-go dnia następnego miesiąca. Marża wykonawcy jest stała w umownym okresie kredytowania. Marża wykonawcy wynosi .... %.
12. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie: weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą skarbnika powiatu. Nie dopuszcza się upoważnienia wykonawcy do dysponowania rachunkiem bieżącym zamawiającego.
13. Wykonawca zapłaci Zamawiającemu odsetki ustawowe za każdy dzień zwłoki w przypadku niedotrzymania terminu uruchomienia kredytu.