Przedmiotem zamówienia jest „Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w kwocie do 6 800 000,00 PLN z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań”.
Przeznaczenie kredytu długoterminowego: na pokrycie deficytu oraz na spłaty kredytów i/lub pożyczek z lat ubiegłych, zgodnie z zapisami Uchwały nr 3.1.a/32/2023 Składu Orzekającego Regionalnej Izby Obrachunkowej w Warszawie z dnia 16 czerwca 2023 r. w sprawie opinii o możliwości spłaty kredytu długoterminowego zaciąganego przez Gminę Wiskitki.
• Zamawiający dopuszcza refundację już poniesionych wydatków na spłaty rat kredytów i pożyczek oraz pokrycia deficytu do pełnej kwoty kredytu.
• Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31 grudnia 2031 r.
• Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 31 marca 2024 r.
• Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 6 800 000,00 PLN o maksymalnie 25%, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.) na rzecz Wykonawcy. W takim wypadku Zamawiający złoży Wykonawcy oświadczenie o zaprzestaniu pobierania kolejnych transz.
• Zamawiający dopuszcza możliwość pobierania kredytu w postaci jednej lub większej ilości transz, poprzez złożenie Wykonawcy dyspozycji wypłaty transzy.
• Zabezpieczenie : weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.
• Harmonogram spłat kapitału – w ratach kwartalnych, według harmonogramu ustalonego z Wykonawcą, harmonogram stanowić będzie załącznik do umowy.
• Odsetki od kredytu naliczone są w kwartalnych okresach obrachunkowych i płatne w terminie na ostatni roboczy dzień każdego kwartału poczynając od kwartału, w czasie którego zawarta zostanie umowa.
• Kredyt będzie wykorzystywany do 31 grudnia 2023 roku w formule „na żądanie” to znaczy po pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu na rachunek gminy.
• Prowizja (o ile Wykonawca będzie jej wymagał) będzie płatna jednorazowo w ciągu 30 dni od podpisania umowy, z tym że Zamawiający dopuszcza zastosowanie przez Wykonawców prowizji przygotowawczej od kwoty kredytu tylko jeden raz, tzn. prowizji z tytułu uruchomienia kredytu.
• Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o WIBOR 3M z notowań na dzień 23 czerwca 2023 r. na potrzeby badania ofert.
• Raty kapitałowe będą równe. Wyjątkiem od tej zasady są raty wyrównujące (Zamawiający zachęca do tego, aby pierwsza rata była wyrównująca)
• Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami, niż wymienione i opisane w SWZ.
• Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości lub części, bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu.
• Zamawiający określa sposób ustalania WIBORU 3M do naliczania oprocentowania kredytu liczony według stawki WIBOR 3M według notowań na 10 dni kalendarzowych poprzedzających okres obrachunkowy.
• Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe.
• Wykonawca, będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego.
• Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).
• Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par. 1 pkt.5 k.p.c.
• Wykonawca, będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego.
• Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).
• Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.
• Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach.
• W Gminie nie był prowadzony program postepowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009r o finansach publicznych
• W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków.
• Do naliczania odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty.
• Zamawiający nie posiada zobowiązań z tyt., wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu.
• Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.