1.1 Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego,w kwocie 2 371 500,00 PLN (słownie: dwa miliony trzysta siedemdziesiąt jeden tysięcy pięćset złotych) na okres od dnia zawarcia umowy do 31.12.2027 roku. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2018 r.
1.1 Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu złotowego długoterminowego,w kwocie 2 371 500,00 PLN (słownie: dwa miliony trzysta siedemdziesiąt jeden tysięcy pięćset złotych) na okres od dnia zawarcia umowy do 31.12.2027 roku. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.12.2018 r.
1.2 Kredyt przeznaczony jest na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy, w tym sfinansowanie wydatków majątkowych oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań Termin uruchomienia kredytu nastąpi w transzach, które zostaną ustalone przy podpisaniu umowy, w ciągu maksymalnie 5 dni od daty złożenia Wykonawcy przez Zamawiającego pisemnej dyspozycji o uruchomienie kredytu za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną.
Uwaga: dla celów porównania ofert do obliczenia ceny oferty należy przyjąć, że kredyt zostanie uruchomiony w pełnej wysokości w dniu 15.6.2018 r.
1.3 Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z części kredytu, niewykorzystania przyznanego kredytu w pełnej wysokości oraz prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
1.4 W przypadku zmniejszenia kwoty kredytu, będącego następstwem okoliczności leżących po stronie Zamawiającego, sporządzony zostanie aneks do umowy kredytowej.
1.5 Spłata kapitału w 20 ratach kwartalnych, w następujących terminach i kwotach:
a) 2018 – okres karencji;
b) 2019 – okres karencji,
c) 2020 - okres karencji,
d) 2021 – 1 rata płatna 31.03 – 25 000,00 PLN,
e) 2022 – 1 rata płatna 31.03 – 25 000,00 PLN,
f) 2023 – 2 raty po 25 000,00 PLN płatne 31.03 i 30.06,
g) 2024 – 4 raty po 28 750,00 PLN, płatne: 31.03, 30.06, 30.09 i 31.12,
h) 2025 - 4 raty po 104 250,000 PLN, płatne: 31.03, 30.06, 30.09 i 31.12,
i) 2026 – 1 rata 101 000,00 PLN płatna 31.03 oraz 3 raty po 100 000,00 PLN płatne 30.06, 30.09 i 31.12,
j) 2027 - 4 raty po 334 625,00 PLN, płatne: 31.03, 30.06, 30.09 i 31.12,
k) rozpoczęcie spłaty: 31.3.2021 r.,
l) zakończenie: 31.12.2027 r.,
m) zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 3M nie stanowi zmiany warunków umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia czy zmiany.
1.6 Spłata odsetek następować będzie w okresach kwartalnych, bez karencji. Odsetki naliczane będą od kwoty rzeczywistego zadłużenia w trakcie miesiąca – na ostatni dzień miesiąca. Bank każdorazowo powiadomi Zamawiającego o wysokości naliczonych odsetek najpóźniej na 10 dni roboczych przed datą spłaty odsetek.
1.7 Spłata kredytu oraz odsetek może wypadać wyłącznie w dzień roboczy dla Banku. W przypadku kiedy termin spłaty przypadać będzie na dzień wolny od pracy należy przyjąć następny dzień roboczy po tym dniu.
1.8 Forma kredytu: kredyt udostępniony poprzez przelanie na rachunek bieżący, tj.:
Bank Spółdzielczy w Koninie
Nr konta 88 8530 0000 0800 0130 2000 0002.
1.9 Oprocentowanie kredytu określone w oparciu o stopę referencyjną WIBOR 3M plus marża banku (dodatnia lub ujemna). O każdej zmianie oprocentowania wynikającej ze zmiany stopy referencyjnej WIBOR 3M, bank powiadomi Zamawiającego w formie pisemnej z podaniem terminu, od którego zmiana będzie obowiązywała.Do obliczenia ceny, prosimy o przyjęcie stawki WIBOR 3M z 3.4.2018 r. tj. 1,70 PLN.
1.10 Spłata kredytu będzie zabezpieczona w następujący sposób: Weksel własny in blanco z wystawienia Zamawiającego wraz z deklaracją wekslową.
1.11 Kredyt nie może być obciążony innymi kosztami niż wymienione w SIWZ. Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczania i pobierania jakichkolwiek dodatkowych opłat i prowizji, za wyjątkiem opłat i prowizji, które będą ustalone w umowie.
1.12 Zamawiający informuje, że wykonawcy powinni przyjąć do obliczenia ceny udzielenia kredytu rzeczywista liczbę dni występujących w danym roku (365 – 366).
1.13 Zamawiający potwierdza zgodę w postaci kontrasygnaty Skarbnika Gm