1. Przedmiotem zamówienia jest:
„Zaciągnięcie długoterminowego kredytu w kwocie 11 800 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie
planowanego deficytu budżetu Gminy Klucze w roku 2023 oraz na pokrycie zobowiązań planowanych w
rozchodach.”
1) Kredyt zostanie udzielony bez odrębnego wniosku kredytowego.
2) Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w transzach lub całości,
ale nie później niż do 29.12.2023r. w terminie maksymalnie do pięciu dni roboczych od dnia zawarcia
umowy (termin ten stanowi kryterium oceny ofert) – począwszy od dnia postawienia kredytu do dyspozycji
Zamawiającego, Zamawiający ma prawo kierować do Wykonawcy wnioski o wypłatę całości lub transz kredytu
(faksem lub e-mailem).
3) Naliczanie odsetek nastąpi od daty uruchomienia kredytu w całości, a w przypadku wypłaty w transzach od
kwoty i daty poszczególnych transz kredytu.
1) Kredyt zostanie udzielony bez odrębnego wniosku kredytowego.
2) Kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego w transzach lub całości,
ale nie później niż do 29.12.2023r. w terminie maksymalnie do pięciu dni roboczych od dnia zawarcia
umowy (termin ten stanowi kryterium oceny ofert) – począwszy od dnia postawienia kredytu do dyspozycji
Zamawiającego, Zamawiający ma prawo kierować do Wykonawcy wnioski o wypłatę całości lub transz kredytu
(faksem lub e-mailem).
3) Naliczanie odsetek nastąpi od daty uruchomienia kredytu w całości,
a w przypadku wypłaty w transzach od kwoty i daty poszczególnych transz kredytu.
4) Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych (na koniec każdego kwartału kalendarzowego) począwszy od
31.03.2025 do 31.12.2033, zgodnie z opisem poniżej:
2025r. – 400 000,00 zł (4 x 100 000,00 zł),
2026r. – 500 000,00 zł (4 x 125 000,00 zł),
2027r. – 500 000,00 zł (4 x 125 000,00 zł),
2028r. – 400 000,00 zł (4 x 100 000,00 zł),
2029r. – 200 000,00 zł (4 x 50 000,00 zł),
2030r. – 1 600 000,00 zł (4 x 400 000,00 zł),
2031r. – 3 300 000,00 zł (4 x 825 000,00 zł),
2032r. – 2 400 000,00 zł (4 x 600 000,00 zł),
2033r. – 2 500 000,00 zł (4 x 625 000,00 zł),
5) Zamawiający zastrzega sobie możliwość nie pobrania w pełnej wysokości kwoty kredytu. W takim przypadku
Wykonawca nie obciąży Zamawiającego kosztami
nie pobranego kredytu.
6) Odsetki naliczane i pobierane będą kwartalnie, od niespłaconej kwoty kredytu w 10 dniu następnego
miesiąca po zakończeniu kwartału, na podstawie pisemnej informacji Wykonawcy, przesłanej w terminie do
3 / 6
7 dnia następnego miesiąca po zakończonym kwartale. Odsetki za IV kwartał 2023r. płatne do 10.01.2024r.,
ostatnia rata odsetkowa za okres
IV kwartału 2033r. płatna do dnia 31.12.2033r.
Informacja powinna określać:
- kwotę odsetek,
- stopę procentową,
- okres za jaki naliczono odsetki,
- datę płatności,
- nr rachunku bankowego do dokonania wpłaty.
7) Dla określenia wysokości odsetek należy przyjąć rok równy 365 dni oraz rzeczywistą liczbę dni w kwartale.
8) Jeżeli termin spłaty kredytu lub odsetek upływać będzie w sobotę, niedzielę lub inny dzień ustawowo wolny
od pracy, spłata kredytu lub odsetek nastąpi w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym termin spłaty.
9) Oprocentowanie kredytu według zmiennej stopy procentowej, która ulega zmianie
w okresach kwartalnych zgodnie z niżej wymienioną zasadą:
- stopa procentowa składa się ze zmiennej stawki WIBOR dla 3 miesięcznych złotowych depozytów
międzybankowych liczonych jako średnia ze wszystkich notowań miesiąca poprzedzającego okres
obrachunkowy oraz ze stałej marży banku,
10) Kredytobiorca ma prawo do spłaty całości lub części kredytu w dowolnym czasie przed terminem
określonym wyżej, z zachowaniem miesięcznego okresu powiadomienia,
bez dodatkowych opłat lub prowizji. Wcześniejsza spłata kredytu będzie skutkować proporcjonalnym
obniżeniem kwoty należnych odsetek, które będą naliczane
od pozostałej do spłaty kwoty zadłużenia (odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu,
a nie do końca okresu umowy). Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu
i dokonane ustalenia zapiszą w formie aneksu.
11) Kwota kredytu nie uruchomiona do końca bieżącego roku, nie będzie wykorzystana.
Od niewykorzystanej kwoty kredytu nie będzie pobierana przez Wykonawcę żadna opłata
lub prowizja. Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu i dokonane ustalenia zapiszą
w formie aneksu do umowy.
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia w dokumentach zamówienia.