Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 4 393 080 zł (cztery miliony trzysta dziewięćdziesiąt trzy tysiące osiemdziesiąt złotych) w walucie polskiej, z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu jednostki samorządu terytorialnego.

Umowa kredytu zostanie sporządzona przez Wykonawcę, którego oferta zostanie uznana za najkorzystniejszą, na jego koszt zgodnie z przepisami Ustawy Pzp oraz wszystkimi zastrzeżeniami zawartymi w SIWZ – (wzór umowy należy dołączyć do oferty).

Wypłata kredytu nastąpi w dwóch transzach, pierwsza transza w kwocie 2 393 080,00 zł do dnia 30.11.2022 r., druga transza w kwocie 2 000 000,00 do dnia 15.12.2022 r. na pisemny wniosek Zamawiającego. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wypłaty transz w późniejszym terminie.

1 Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego w wysokości 4 393 080 zł (cztery miliony trzysta dziewięćdziesiąt trzy tysiące osiemdziesiąt złotych) w walucie polskiej, z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu jednostki samorządu terytorialnego.

2. Umowa kredytu zostanie sporządzona przez Wykonawcę, którego oferta zostanie uznana za najkorzystniejszą, na jego koszt zgodnie z przepisami Ustawy Pzp oraz wszystkimi zastrzeżeniami zawartymi w SIWZ – (wzór umowy należy dołączyć do oferty).

3. Wypłata kredytu nastąpi w dwóch transzach, pierwsza transza w kwocie 2 393 080,00 zł do dnia 30.11.2022 r., druga transza w kwocie 2 000 000,00 do dnia 15.12.2022 r. na pisemny wniosek Zamawiającego. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wypłaty transz w późniejszym terminie.

4. Kredyt zostanie przelany na konto wskazane przez Zamawiającego.

5. Spłata kredytu nastąpi w równych 120 miesięcznych ratach w wysokości 36.609,00 złotych każda, płatnych do 20 dnia każdego miesiąca tj. pierwsza rata do

20.01.2023 r i ostatnia 120 rata do 20.12.2032 r.

6. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową (kontrasygnata skarbnika na deklaracji wekslowej)

7. Termin spłat odsetek: spłata odsetek będzie się odbywać w okresach miesięcznych do 20-go dnia każdego miesiąca.

8. Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia na rachunku kredytowym.

9. Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.

10.Kredyt oprocentowany będzie według stopy procentowej stanowiącej sumę stopy bazowej i marży Banku, ustalanej na okresy 3-miesięczne przy zastosowaniu następującej zasady:

Stopą bazową jest stawka WIBOR 3M, obliczona jako średnia arytmetyczna z miesiąca poprzedzającego okres jej obowiązywania.

Marża banku jest stała w całym okresie kredytowania.

11.W przypadku, jeżeli ostateczny termin spłaty rat odsetkowych lub kapitałowych będzie dniem świątecznym lub wolnym od pracy, to płatność nastąpi w ostatnim dniu roboczym przed tym dniem.

12. Zamawiający zastrzega możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki będą liczone za okres jego faktycznego wykorzystania.

13. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłat kredytu, bez dodatkowych opłat.

14. Zamawiający nie przewiduje żadnych opłat i prowizji związanych z udzieleniem, obsługą oraz spłatą kredytu (w tym spłatą przedterminową).

15. Załącznikami do niniejszej specyfikacji istotnych warunków zamówienia są pliki zawarte w folderze stanowiącym załącznik nr 3 do Specyfikacji – Informacje finansowe: